Licenca e Ofruesit të Shërbimit të Pagesave të Maltës (PSP)

Numri i Ofruesit të Shërbimit të Pagesave (PSP) të licencuar në Maltë ka parë një rritje të konsiderueshme gjatë viteve të fundit dhe, krahas industrisë së lulëzuar të i-Lojërave dhe Tregtisë Elektronike, ishulli është bërë destinacioni i zgjedhur për krijimin e Ofruesit e serverave të pagesave.

PSP-të mund të angazhohen në aktivitete të ndryshme duke përfshirë: ekzekutimin e transaksioneve të pagesave, lëshimin dhe / ose marrjen e instrumenteve të pagesave, si dhe dërgesat e parave.

Ashtu si institucionet e tjera financiare, PSP-të nuk lejohen të marrin depozita ose fonde të tjera të ripagueshme nga publiku dhe duhet të përdorin fonde ekskluzivisht për të siguruar shërbime pagese.

Baza Ligjore

PSP-të rregullohen në Maltë sipas Aktit të Institucioneve Financiare të Maltës ("Akti") i cili transpozon Direktivën e Shërbimeve të Pagesave ("Direktiva"), posaçërisht nën Skedën II të këtij Akti. Mbajtës të tillë të licencave autorizohen dhe rregullohen nga Autoriteti i Shërbimeve Financiare të Maltës ("MFSA"), mbikëqyrësi i të gjithë industrisë së shërbimeve financiare.

Përfitimet

• Pasaportimi i BE-së
• 5% Shkalla Efektive e Taksave të Korporatave
• Personat me kualifikim të lartë përfitojnë
• Aftësia për të hapur një degë në Shtetet e tjera Anëtare të Evropës (pas një viti licencimi)
• Pa kufizime në aktivitete

Kërkesat kryesore

Gjatë vlerësimit të një kërkese për marrjen e një Licence të Shërbimeve të Pagesave, MFSA kryen një test "të përshtatshëm dhe të duhur" mbi aplikantin. Për qëllimet e këtij testi, aksionarët, drejtorët dhe anëtarët e lartë të stafit duhet të demonstrojnë aftësinë paguese, aftësinë dhe integritetin në të gjitha marrëdhëniet e tyre.

Kriteret e aplikimit

• Më poshtë janë kriteret e përcaktuara nga MFSA për ngritjen e një PSP në Maltë:
• Plotësimi i dokumenteve të aplikimit
• Zgjidhja e tarifës fillestare të aplikimit për licencë prej 3,500 €
• Kërkesa për kapital prej € 50K - € 125K në varësi të shërbimit të ofruar

Prania Lokale

Që një të marrë një PSP në Maltë, ata duhet të kenë një prani lokale, ata duhet të kenë minimumi 3 drejtorë me të paktën njëri prej tyre të jetë Maltez. Gjithashtu njëri duhet të ketë minimumi 2 anëtarë të stafit operativ lokal, një ZKLP lokale dhe një zyrtar të pajtueshmërisë.

Për më tepër, për të ngritur një PSP në Maltë duhet që eventualisht të keni nevojë për një hapësirë për zyre në Maltë

Procedura

	+		+		+		=
Prania lokale		Zgjidhja e tarifës së licencimit		Dokumentet e aplikimit		Kapitali minimal; 50,000 - 125,000 € në varësi të aktiviteteve		Liçensë

Procesi dhe afati kohor

Hapi 1

2 Muaj: Përgatitja

• Përpilimi i dokumentacionit të kërkuar nga Autoriteti
• Zgjidhja e tarifave të aplikimit
• Kërkohet takimi me MFSA (Autoriteti i Shërbimeve Financiare të Maltës), ne do të rregullojmë për ju në kohën tuaj më të përshtatshme
• Dorëzoni aplikacionin për licencë

Hapi 2

3-4 muaj: Koha e përpunimit

• MFSA rishikon aplikacionin dhe kryen 'Testin e Përshtatshëm dhe të Duhur'
• Miratimi "Në Parim"

Hapi 3

1 - 2 Muaj: Koha e Pajtueshmërisë

• Përfshirja e kompanisë
• Depozitimi i kapitalit aksionar

Lëshimi i licencës dhe fillimi i miratimit të biznesit në fund të kësaj faze

Shërbimet e Corp- it në Offshore Company Corp për të marrë licencën tuaj të Ofruesve të Serverëve të Pagesave në Maltë janë 24,000 US $. Na kontaktoni për më shumë detaje.