Người được cấp phép Luật Kinh doanh Đầu tư Chứng khoán (SIBL)

"Quỹ chính" có nghĩa là một quỹ tương hỗ được thành lập hoặc thành lập tại Quần đảo Cayman, nắm giữ các khoản đầu tư và thực hiện các hoạt động giao dịch thay mặt cho một hoặc nhiều quỹ trung chuyển được quy định. "Quỹ trung chuyển được quy định" có nghĩa là quỹ tương hỗ được CIMA quản lý thực hiện hơn 51% khoản đầu tư của mình thông qua một quỹ tương hỗ khác.

Việc xin giấy phép kinh doanh tại Quần đảo Cayman phụ thuộc vào loại hình doanh nghiệp – hoạt động nội địa phục vụ cư dân địa phương, hay là công ty offshore dạng miễn trừ (exempted company). Quần đảo Cayman cung cấp môi trường pháp lý cực kỳ thân thiện, tuy nhiên quy trình cấp phép và đăng ký cần tuân thủ chặt chẽ các quy định pháp luật liên quan.

1. Đối với doanh nghiệp nội địa (Local/Domestic)

Các doanh nghiệp hoạt động trong phạm vi Quần đảo Cayman bắt buộc phải xin Giấy phép Thương mại và Kinh doanh (Trade and Business License) theo Đạo luật Cấp phép Thương mại và Kinh doanh (Trade and Business Licensing Act) thông qua Department of Commerce and Investment (DCI).

Các bước chính:

• Đăng ký thành lập công ty tại Cơ quan Đăng ký Chung của Quần đảo Cayman (General Registry)
• Nộp hồ sơ xin cấp phép đến DCI, bao gồm:
• Mẫu đơn xin cấp phép đã điền đầy đủ
• Bản sao Giấy chứng nhận thành lập doanh nghiệp (Certificate of Incorporation)
• Bản sao hộ chiếu và xác minh lý lịch tư pháp (police clearance) của chủ sở hữu/giám đốc
• Bằng chứng về địa điểm kinh doanh (hợp đồng thuê hoặc giấy chứng nhận quyền sở hữu đất)
• Kế hoạch kinh doanh hoặc mô tả chi tiết hoạt động dự kiến
• Phí nộp hồ sơ và lệ phí cấp phép hàng năm (tùy loại hình doanh nghiệp)

Thời gian xử lý:

• Thường mất khoảng 4 đến 8 tuần, tùy thuộc vào loại hình doanh nghiệp và các phê duyệt liên quan
• Một số ngành nghề đặc thù (dịch vụ tài chính, du lịch, thực phẩm) có thể yêu cầu giấy phép bổ sung hoặc kiểm tra hiện trường

2. Đối với công ty offshore (Exempted Companies)

Nếu công ty bạn không hoạt động kinh doanh tại Quần đảo Cayman, có thể đăng ký thành lập dưới dạng Exempted Company theo Companies Act. Loại hình này thường được sử dụng cho:

• Cấu trúc công ty mẹ quốc tế
• Bảo vệ tài sản
• Quản lý quỹ đầu tư và giao dịch toàn cầu

Không cần giấy phép thương mại nội địa:

• Exempted Companies không cần xin Trade and Business License
• Tuy nhiên, phải đăng ký tại Registrar of Companies
• Cần có văn phòng đại diện và đại lý đăng ký được cấp phép tại Cayman

Hỗ trợ chuyên nghiệp từ Offshore Company Corp

Đối với nhà đầu tư muốn thiết lập công ty hiệu quả, Offshore Company Corp cung cấp dịch vụ toàn diện, bao gồm:

• Thành lập công ty dạng miễn trừ (Exempted Company) tại Quần đảo Cayman
• Đóng vai trò văn phòng đại diện và đại lý đăng ký địa phương
• Quản lý tuân thủ pháp lý, nộp báo cáo định kỳ, hỗ trợ mở tài khoản ngân hàng nếu cần
• Hướng dẫn chủ doanh nghiệp địa phương thực hiện thủ tục xin cấp phép tại DCI (nếu cần)

Chế độ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML) của Quần đảo Cayman yêu cầu các quỹ tương hỗ duy trì các thủ tục AML phù hợp với quy mô của quỹ.

Các yêu cầu bao gồm:

• Áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để giám sát các nhà đầu tư và hoạt động tài chính, cùng với các hệ thống thích hợp để xác định rủi ro (bao gồm kiểm tra tất cả các danh sách trừng phạt hiện hành) liên quan đến cá nhân, quốc gia và hoạt động của quỹ tương hỗ;
• Tuân thủ danh sách các quốc gia không tuân thủ hoặc không tuân thủ đầy đủ các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính;
• Thủ tục cho:
  • xác định và xác minh nhà đầu tư
  • quản lý rủi ro;
    lưu trữ hồ sơ;
  • báo cáo hoạt động đáng ngờ;
    giám sát và thử nghiệm các hệ thống tuân thủ AML và các yêu cầu quy định về tài trợ phổ biến; và
  • Các thủ tục liên lạc và kiểm soát nội bộ khác (ví dụ như chức năng kiểm toán độc lập dựa trên rủi ro)

Định nghĩa sửa đổi vừa làm rõ vị trí cho các loại thực thể nhất định vừa mở rộng phạm vi của PFL cho các thực thể bổ sung. Việc làm rõ và mở rộng này có thể đã thay đổi vị trí của một số thực thể, bao gồm nhưng không giới hạn đối với một số quỹ chính, một số phương tiện đầu tư thay thế nhất định và các quỹ được hình thành cho một khoản đầu tư duy nhất.

Luật PF quy định rằng các quỹ tư nhân theo luật phải được đăng ký trước ngày 7 tháng 8 năm 2020. Điều này áp dụng cho cả các quỹ tư nhân đang hoạt động kinh doanh vào ngày bắt đầu Luật RPH (là ngày 7 tháng 2 năm 2020) và các quỹ tư nhân bắt đầu kinh doanh trong giai đoạn chuyển tiếp sáu tháng từ ngày 7 tháng 2 năm 2020 đến ngày 7 tháng 8 năm 2020. Các quỹ tư nhân ra mắt vào hoặc sau ngày 7 tháng 8 năm 2020 sẽ cần tuân thủ các yêu cầu về thời gian đăng ký trong Luật RPH, như được tóm tắt bên dưới.

Luật Kinh doanh Đầu tư Chứng khoán (SIBL) định nghĩa "chứng khoán" là:

• Cổ phần hoặc cổ phiếu của bất kỳ loại vốn cổ phần nào của công ty (chú thích)
• Các khoản nợ, chứng khoán cho vay, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và bất kỳ công cụ nào khác tạo ra hoặc ghi nhận nợ (không bao gồm các công cụ ngân hàng và tiền tệ khác nhau, ví dụ: séc, công cụ thế chấp và phí đất đai).
• Chứng quyền và các công cụ khác cho phép người sở hữu đăng ký một số chứng khoán
• Giấy chứng nhận hoặc các công cụ khác trao quyền theo hợp đồng hoặc quyền sở hữu
• Tùy chọn trên bất kỳ bảo mật nào và trên bất kỳ loại tiền tệ, kim loại quý nào hoặc tùy chọn trên một tùy chọn
• Hợp đồng tương lai
• Các quyền theo hợp đồng chênh lệch (ví dụ: các công cụ phái sinh được thanh toán bằng tiền mặt như lãi suất và hợp đồng tương lai chỉ số chứng khoán, thỏa thuận tỷ giá kỳ hạn và hoán đổi)

Theo Quy định về Kinh doanh Đầu tư Chứng khoán (Yêu cầu và Tiêu chuẩn Tài chính), người được cấp phép Kinh doanh Đầu tư Chứng khoán phải có các yêu cầu cơ bản về nguồn lực tài chính. Trong trường hợp của nhà môi giới-đại lý, nhà tạo lập thị trường và người quản lý chứng khoán, yêu cầu về nguồn lực tài chính cơ bản là CI $ 100.000 và trong trường hợp của tất cả những người được cấp phép khác, yêu cầu là CI $ 15.000.

Tất cả các Doanh nghiệp Đầu tư Chứng khoán được cấp phép theo Luật Kinh doanh Đầu tư Chứng khoán (“SIBL”) phải có và duy trì bảo hiểm đầy đủ. Người được cấp phép phải có bảo hiểm để chi trả

• Bồi thường nghề nghiệp,
• Trách nhiệm nghề nghiệp của các Cán bộ Cấp cao và Thư ký Công ty, và
• Gián đoạn Kinh doanh, theo yêu cầu của Mục 4 (1) của Quy chế Kinh doanh Đầu tư Chứng khoán (Hành vi Kinh doanh).

Vui lòng tham khảo Tuyên bố Hướng dẫn của Cơ quan - Bảo hiểm Bồi thường Chuyên nghiệp cho Ủy thác, Bảo hiểm, Quản trị viên Quỹ Tương hỗ, Kinh doanh Đầu tư Chứng khoán và Người được Cấp phép Quản lý Công ty và Giám đốc để được hướng dẫn.