Cuộn

Chính sách bảo vệ của One IBC

Thời gian cập nhật: 15 Th07, 2020, 17:19 (UTC+08:00)

Biện pháp bảo vệ One IBC là gì ?

One IBC Safeguard được thiết kế để cho phép chúng tôi được bảo vệ, hỗ trợ tốt hơn cho bạn và các tài khoản của bạn khỏi tội phạm lừa đảo và tội phạm tài chính. Để làm được điều này, chúng tôi cần được đảm bảo rằng tất cả các thông tin mà chúng tôi lưu giữ cho bạn và doanh nghiệp của bạn là hoàn toàn chính xác, hoàn chỉnh và được cập nhật. Những điều khoản thay đổi trong luật lệ cũng có thể mang ý nghĩa rằng chúng tôi yêu cầu một vài thông tin bổ sung mà trước đây chúng tôi chưa đề nghị bạn cung cấp.

  • Kiểm tra và xem duyệt tất cả các tài khoản của khách hàng nhằm đảm bảo chúng tôi đã thu thập đầy đủ tất cả các chi tiết cần thiết
  • Giữ liên lạc để xác nhận, cập nhật và yêu cầu các thông tin mới

Các Khách Hàng Cá Nhân

Nếu bạn là một khách hàng cá nhân, chúng tôi cần bạn cung cấp 2 loại hồ sơ: để xác thực danh tính và địa chỉ nơi ở của bạn. Thỉnh thoảng, chúng tôi sẽ cần phải yêu cầu nhiều loại thông tin hơn.

Các Khách Hàng Doanh Nghiệp

Nếu bạn là một khách hàng doanh nghiệp, bộ hồ sơ mà chúng tôi sẽ tùy thuộc vào quy mô và tính chất doanh nghiệp của bạn. Tuy nhiên, chúng tôi có thể cần phải xác nhận cấu trúc pháp nhân của bạn, chủ sở hữu hưởng lợi và các quốc gia bạn đang hoạt động kinh doanh.

Chúng tôi sẽ làm gì với các dữ liệu của bạn ?

Mục đích duy nhất của việc thu thập các loại thông tin là để các hệ thống và quy trình của chúng tôi có thể bảo vệ cả khách hàng lẫn One IBC cùng chống lại tội phạm tài chính. Chúng tôi nghiêm túc nhận nghĩa vụ bảo vệ các dữ liệu của bạn, vì vậy tất cả các thông tin được bạn cung cấp sẽ được tuân theo các tiêu chuẩn bảo mật dữ liệu tối tân của One IBC. Các thông tin này chỉ duy nhất được dùng cho việc bảo vệ bạn và sẽ KHÔNG bị sử dụng bởi bất kỳ bên thứ ba nào cho mục đích tiếp thị.

Tội Phạm Tài Chính Là Gì ?

Lừa đảo và tội phạm tài chính là những hình thức trộm cắp. Họ có xu hướng liên quan đến tiền hoặc tài sản thu được theo cách bất hợp pháp, và sử dụng chúng một cách lừa đảo và bất hợp pháp nhằm đạt được lợi ích từ số tiền thu được. Trong nền kinh tế phức tạp như hiện nay, tội phạm tài chính có thể mang nhiều hình thức như: tệ nạn rửa tiền, vi phạm tài chính, gian lận, trốn thuế, tài trợ khủng bố, hối lộ và tham nhũng.

Tội Phạm Tài Chính có ảnh hưởng gì đến bạn?

Tội phạm tài chính có thể ảnh hưởng đến bất kỳ ai. Sự hỗ trợ của bạn sẽ góp phần lâu dài giúp chúng tôi duy trì hoạt động kinh doanh an toàn hơn.

Các hình thức xử phạt là gì?

Các biện pháp xử phạt là một chính sách công cụ được các Chính phủ và Tổ chức quốc gia như Liên Hợp Quốc và Liên Minh Châu u sử dụng để hạn chế và ngăn chặn các mối đe dọa nền an ninh, hoặc để tuân thủ theo các tiêu chuẩn quốc tế đã được công nhận. Các biện pháp xử phạt này góp phần ngăn chặn các loại tội phạm như khủng bố, buôn bán ma túy và vũ khí trái phép, bằng cách áp đặt các điều luật hạn chế đối với hoạt động kinh doanh mà các ngân hàng có thể áp dụng với từng cá nhân, doanh nghiệp hoặc các đất nước khác nhau. Và tên của họ sẽ được liệt kê trong danh sách cấm của OFAC

Tại sao Tội Phạm Tài Chính là một mối quan ngại ngày càng tăng ?

Tại One IBC, giải quyết vấn nạn Tội Phạm Tài Chính trên toàn cầu, từ lâu đã được xác định là một trong những ưu tiên chính của chúng tôi.

Tuy nhiên, hoạt động phạm tội ngày càng trở nên tinh vi trong những năm gần đây, và những kẻ lừa đảo, rửa tiền và các tội phạm khác đã và đang cố gắng hướng đến mạng lưới toàn cầu.

Cải thiện cách chia sẻ và quản lý thông tin khách hàng sẽ là một biện pháp giúp chúng tôi chống lại nguy cơ phạm tội tài chính. Sau cùng, nhiệm vụ của chúng tôi là đảm bảo rằng bạn có thể hợp tác kinh doanh với chúng tôi một cách an toàn, an ninh và tràn đầy tự tin.

Tội Phạm Tài Chính có liên quan gì đến bạn hoặc doanh nghiệp của bạn?

Khi Thế Giới đang ngày càng kết nối và thông tin được truyền đi với tốc độ cao hơn, đó không may lại là một cơ hội lớn để tội phạm lạm dụng hệ thống tài chính cho những mục đích xấu.

Một biện pháp cốt lõi nhằm bảo vệ và chống nạn rửa tiền là ngăn chặn các tài khoản được mở bằng danh tính giả mạo. Đôi khi chúng tôi cũng cần xác minh nguồn vốn từ đâu, như là một phần trong những nỗ lực không ngừng của chúng tôi để theo dõi quỹ hợp pháp của khách hàng và bảo vệ họ khỏi tội phạm tài chính. Những tên tội phạm sẽ cố giả danh là những công dân hoặc doanh nghiệp tuân thủ luật pháp và do đó chúng tôi cần yêu cầu các bằng chứng tài liệu từ tất cả các khách hàng của mình để bảo vệ chính họ và tài khoản của họ.

Tại sao bạn lại yêu cầu các thông tin này ? Không phải bạn đã có chúng rồi sao ?

Cũng như một hành động để bảo vệ các khách hàng, One IBC cam kết đáp ứng các yêu cầu pháp luật và pháp lý bằng cách đảm bảo rằng thông tin chúng tôi nắm giữ luôn được cập nhật, đầy đủ và chính xác. Bạn có thể đã cung cấp một số thông tin trước yêu cầu này, nhưng để phòng tránh nạn lừa đảo và tội phạm tài chính, chúng tôi cần đảm bảo thu thập thông tin mới nhất của bạn.

Tôi cần phải cung cấp các thông tin gì ?

Các yêu cầu bạn nhận được từ chúng tôi sẽ liệt kê chi tiết tất cả các thông tin cần thiết, trong hầu hết các trường hợp, nó sẽ bao gồm một bản sao được chứng thực hoặc tài liệu gốc xác minh địa chỉ cư trú của bạn. Đối với một số khách hàng, chúng tôi cũng có thể yêu cầu cung cấp thêm một bản sao có chứng thực giấy tờ tùy thân của bạn (ví dụ: hộ chiếu hợp lệ). Chúng tôi sẽ thông báo chính xác những gì bạn sẽ cần phải cung cấp khi chúng tôi liên hệ với bạn. Trong một số trường hợp nhất định, chúng tôi chỉ có thể chấp nhận các tài liệu gốc được gửi qua đường bưu điện.

Tại sao bạn cần thông tin về Nguồn vốn và Tài sản của tôi ?

Các nghĩa vụ thuộc về pháp lý và pháp luật đòi hỏi chúng tôi phải am hiểu tường tận nguồn vốn đến từ đâu và đi về đâu. Điều này cũng đồng thời cho phép chúng tôi bảo vệ bạn khỏi vấn nạn lừa đảo và tội phạm tài chính.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi không cung cấp các thông tin này ?

Các cơ quan quản lý yêu cầu chúng tôi cần phải thu thập các loại thông tin này. Nếu chúng tôi không nhận được những thông tin mới nhất từ bạn, chúng tôi có thể sẽ không thể cung cấp dịch vụ cho bạn. Trong trường hợp bạn gặp khó khăn trong việc thu thập các thông tin, cần thêm thời gian hoặc có thắc mắc, vui lòng liên hệ chúng tôi để nhận được sự hỗ trợ tận tình nhất.

Hồ sơ và Chứng nhận

Ai có thể chứng thực hồ sơ của tôi?

Những cơ quan sau đây có khả năng chứng nhận bản sao tài liệu của bạn, dựa trên tài liệu gốc:

  • Giám đốc của một ngân hàng được cấp phép theo quy định
  • Đại sứ quán của Lãnh sự quán hoặc Cao ủy chính thức của nước phát hành giấy tờ
  • Luật sư hoặc Công chứng viên *
  • Thành viên thuộc ngành Tư pháp
  • Chuyên viên thống kê* của đất nước ban hành giấy tờ
  • Kế toán hoặc Cố vấn thuế *

*Phải là thành viên của một cơ quan chuyên môn được công nhận

Nếu bạn cung cấp bản gốc của các loại hóa đơn tiện ích để xác minh địa chỉ cư trú của bạn, sẽ không cần thiết phải chứng thực. Tuy nhiên, đáng tiếc rằng chúng tôi sẽ không thể trả lại các tài liệu này cho bạn.

Làm thế nào để chứng nhận tài liệu của tôi?

Các loại giấy tờ của bạn phải được chứng nhận trong vòng ba tháng gần nhất và mang ngôn ngữ tiếng Anh. Chúng tôi chỉ có thể chấp nhận các bản sao chứng thực đã được dịch sang tiếng Anh, cung cấp cả bản sao tiếng nước ngoài và tiếng Anh đã được chứng thực theo yêu cầu.

Làm thế nào để gửi tài liệu của tôi cho bạn?

Khi các tài liệu của bạn được chứng thực, vui lòng gửi chúng cùng với Mẫu thông tin cá nhân đã được điền hoàn chỉnh của bạn đến địa chỉ: Unit 1411, 14/Floor, Cosco Tower, 183 Queen's Road Central, Sheung Wan, Hong Kong và / hoặc quét qua email sau đó gửi đến email: [email protected]

Tuyên bố của One IBC trên phương pháp quản lý

Khái Niệm

Phương pháp One IBC được thiết kế để đảm bảo rằng thông qua các hành động và cách quản lý, chúng tôi mang lại kết quả công bằng cho khách hàng và không làm gián đoạn hoạt động có trật tự và minh bạch trong hoạt động kinh doanh. Ứng xử là thành phần quan trọng trong tất cả các hoạt động kinh doanh, nhưng không giới hạn ở chiến lược, mô hình kinh doanh và lập kế hoạch, văn hóa và phương pháp quản lý của chúng tôi bao gồm tuyển dụng / quản lý hiệu suất, tương tác với khách hàng, sản phẩm và dịch vụ, hoạt động kinh doanh và quy trình quản trị và giám sát.

Cách tiếp cận của chúng tôi là chìa khóa dẫn đến thành công và duy trì. Tập trung vào công tác quản lý là điều không thể thiếu đối với các giá trị và nguyên tắc kinh doanh của One IBC và hỗ trợ nhóm chiến lược để tăng trưởng bền vững và hợp lý hóa các quy trình và thủ tục kinh doanh.

One IBC xác định các hệ quả toàn cầu liên quan đến phạm vi quản lý phải được cung cấp bởi các doanh nghiệp toàn cầu, chức năng toàn cầu và Điều hành, Dịch vụ và Công nghệ, mỗi lĩnh vực chịu trách nhiệm thực hiện trong phạm vi hoạt động của mình và phải phát triển, duy trì các phương pháp tiếp cận, phù hợp với thị trường và hoạt động, cung cấp các hệ quả quản lý toàn cầu

Hệ quả vận hành toàn cầu

Chiến lược và mô hình kinh doanh

  • Chiến lược, mô hình kinh doanh và các quyết định của chúng tôi đưa ra là luôn đối xử công bằng với khách hàng và không phá vỡ tính đồng nhất của thị trường.

Văn hóa và Hành vi ứng xử

  • Văn hóa của chúng tôi là luôn hỗ trợ nhân viên và ủy quyền để họ có thể đem đến những điều đúng đắn cho khách hàng và cho thị trường mà chúng tôi đang hoạt động.
  • Nhân viên của chúng tôi là những người có đủ tài năng và cam kết đối xử công bằng với tất cả các khách hàng và không phá vỡ tính nguyên vẹn của thị trường.
  • Chúng tôi luôn sẵn sàng đón nhận những thử thách và đủ trách nhiệm thừa nhận lỗi lầm khi gặp vấn đề, chúng tôi khắc phục và học hỏi từ những sai lầm của mình.
  • Chúng tôi luôn có chế độ khen thưởng và khuyến khích hiệu suất làm việc, hành vi và thái độ, những yếu tố quan trọng góp phần mang đến sự đối đãi công bằng cho các khách hàng và nhằm duy trì tính thanh liêm chính trực của thị trường

Khách hàng

  • Chúng tôi thấu hiểu khách hàng của mình và nhu cầu của họ - chúng tôi chủ động lắng nghe họ và đưa ra những câu hỏi hợp lý.
  • Dịch vụ của chúng tôi được thiết kế để đáp ứng các nhu cầu khác nhau của khách hàng, mang tính cạnh tranh và dễ hiểu.
  • Các sản phẩm và dịch vụ của chúng tôi mang đến sự trao đổi cân bằng giữa giá trị của One IBC và các khách hàng.
  • Trong suốt quá trình giao dịch và phục vụ, chúng tôi luôn hoạt động hiệu quả, minh bạch và tập trung vào khách hàng.
  • Chúng tôi quản lý các sản phẩm và dịch vụ của mình để trải nghiệm của khách hàng luôn đồng nhất với những kỳ vọng chúng tôi đặt ra.

Thị trường

  • Chúng tôi luôn tìm cách ngăn chặn và sẽ chủ động xác định các hành động và hành vi cấu thành hành vi sai trái của thị trường và phản hồi thích hợp.
  • Các giao dịch được thực hiện một cách kịp thời, rõ ràng và có kiểm soát, đảm bảo rằng việc thực hiện tối ưu đạt được cho khách hàng của chúng tôi và các giao dịch One IBC không bị thao túng.
  • Chúng tôi quản lý xung đột lợi ích và xử lý thông tin phù hợp để giảm cơ hội lạm dụng

Quản trị và giám sát

  • Khung quản trị của chúng tôi cung cấp giám sát hiệu quả về cách chúng tôi đối xử công bằng với khách hàng và duy trì tính toàn vẹn của thị trường.
  • Chúng tôi tham gia với các cơ quan quản lý một cách kịp thời, công khai và minh bạch.
  • Hoạt động và ra quyết định trong từng doanh nghiệp toàn cầu, chức năng toàn cầu và Hoạt động, Dịch vụ và Công nghệ One IBC dự kiến sẽ đóng góp tích cực vào kết quả tiến hành toàn cầu, để đảm bảo cung cấp các kết quả này phù hợp.

Xử lý khiếu nại

Cam kết của chúng tôi đối với các tiêu chuẩn ứng xử cao nhất và việc nhúng chúng trong các hoạt động hàng ngày của chúng tôi được minh họa bằng chính sách của chúng tôi liên quan đến việc xử lý khiếu nại, hỗ trợ kết quả:

Chúng tôi sẵn sàng thách thức, chúng tôi thừa nhận khi có sự cố xảy ra, chúng tôi sửa chữa mọi thứ và chúng tôi học hỏi từ những sai lầm của mình

Chính sách khiếu nại toàn cầu của chúng tôi đưa ra các tiêu chuẩn rõ ràng cho:

  • Các quy trình mà chúng tôi điều tra và giải quyết khiếu nại một cách kịp thời, không thiên vị và hiệu quả
  • Cung cấp đào tạo phù hợp cho nhân viên về quy trình khiếu nại của chúng tôi, nhấn mạnh sự cần thiết phải đồng cảm với khách hàng
  • Đảm bảo khách hàng biết cách khiếu nại thông qua nhiều kênh khác nhau (ví dụ: thông qua người quản lý mối quan hệ, trực tiếp, điện thoại, trực tuyến, bằng văn bản)
  • Giải quyết khiếu nại tại điểm liên hệ đầu tiên bất cứ khi nào có thể và nếu không thể, hãy cung cấp xác nhận cho khách hàng đặt ra các bước tiếp theo
  • Đảm bảo khách hàng được thông báo thường xuyên về tiến độ để giải quyết khiếu nại
  • Cung cấp phản hồi cho khách hàng sau khi hoàn thành một cuộc điều tra, nêu chi tiết rõ ràng về kết quả và bao gồm, khi thích hợp, chi tiết về hành động khắc phục và bất kỳ sự khắc phục nào
  • Thông báo cho khách hàng về bất kỳ quyền giới thiệu hoặc kháng cáo có sẵn nào nếu khách hàng không hài lòng với việc xử lý hoặc phản hồi khiếu nại
  • Rà soát thường xuyên bất kỳ nguyên nhân gốc nào mà các khiếu nại nhận được để nhận biết và giải quyết bất kỳ vấn đề mang tính hệ thống nào, đồng thời thông báo cải tiến quy trình khi áp dụng
  • Giám sát chất lượng và hiệu quả xử lý khiếu nại của chúng tôi, bao gồm việc tuân thủ các yêu cầu quy định của địa phương

Quản trị sản phẩm và bán hàng

  • Cam kết thực hiện này được minh họa rõ hơn bởi chính sách và quy trình của chúng tôi về quản trị sản phẩm và bán hàng hỗ trợ kết quả trụ cột của khách hàng và bao gồm các tiêu chuẩn cho:
  • Thiết kế, phê duyệt và bảo trì liên tục các sản phẩm / dịch vụ phù hợp, phù hợp với nhu cầu, kiến thức và kinh nghiệm của khách hàng
  • Thông tin liên lạc của khách hàng rõ ràng, công bằng và không gây hiểu lầm - ví dụ: nêu bật các rủi ro và lợi ích theo tỷ lệ bằng nhau
  • Thủ tục nơi tư vấn được cung cấp và nơi không cung cấp lời khuyên
  • Dịch vụ liên tục cho khách hàng, sau bán hàng
  • Đánh giá thường xuyên các sản phẩm để đảm bảo chúng vẫn phù hợp với mục đích và tuân thủ luật pháp hiện hành và các yêu cầu quy định
  • Nhạy cảm và hỗ trợ cho những khách hàng đang hoặc có thể trở nên dễ bị tổn thương bởi lý do ví dụ như bệnh tật, khuyết tật, mất người thân hoặc những thay đổi khác trong hoàn cảnh sống
  • Đối xử công bằng với khách hàng trong quá trình đóng tài khoản hoặc rút / đáo hạn sản phẩm, ví dụ như về mặt truyền thông về những gì đang xảy ra và những lựa chọn thay thế nào có sẵn
  • Giám sát của bất kỳ nhà sản xuất hoặc nhà phân phối sản phẩm của bên thứ ba nào
  • Phát triển và duy trì đào tạo và năng lực của người dân của chúng tôi, và giấy phép áp dụng và phê duyệt theo quy định

Điều lệ của chúng tôi

  • Điều lệ của chúng tôi làm rõ rằng nếu nhân viên của chúng tôi lo ngại rằng các tiêu chuẩn trong chính sách và thủ tục của chúng tôi hoặc bất kỳ khía cạnh nào khác trong hành vi của chúng tôi không được tuân thủ, họ có thể lên tiếng - ví dụ:
  • Trực tiếp đến quản lý trực tiếp của họ, Nhân sự hoặc Tuân thủ quy định, hoặc
  • Ẩn danh thông qua One IBC Bảo mật dịch vụ điều tra đa kênh, bí mật, tiết lộ và theo dõi của chúng tôi.

One IBC - Yêu cầu KYC của khách hàng

Tôi có thể hiển thị những gì để nhận dạng và bằng chứng về địa chỉ?

Bằng chứng nhận dạng của bạn

  • Cung cấp một trong những tài liệu dưới đây và đảm bảo rằng cả bản hiện tại và bản sao được chứng thực (không phải bản gốc).
  • Hộ chiếu hoặc tài liệu du lịch hiện tại của bạn (bản sao hộ chiếu phải bao gồm tất cả các trang có chữ ký, số hộ chiếu và bất kỳ ngày gia hạn nào nếu có)

Bằng chứng địa chỉ của bạn

  • Cung cấp một trong những tài liệu dưới đây và đảm bảo rằng cả hai gần đây và được chứng nhận.
  • Giấy phép lái xe ở nước ngoài hợp lệ của bạn (một bản sao, không phải bản gốc)
  • Hóa đơn tiện ích (Nước, Điện) hoặc Hóa đơn điện thoại hoặc băng thông rộng tại nhà, Sky hoặc hóa đơn truyền hình cáp, được ghi trong vòng bốn tháng qua. Hóa đơn điện thoại di động không được chấp nhận.
  • Một báo cáo ngân hàng. Nó cần phải được hẹn hò trong vòng bốn tháng qua

Làm thế nào để tôi có được chứng nhận của tôi?

Yêu cầu một trong những người chứng nhận có thể bên dưới viết tuyên bố liên quan trên mỗi tài liệu họ xác minh, nếu bất kỳ tài liệu nào dài hơn một trang, hãy yêu cầu người chứng nhận viết tuyên bố trên trang đầu tiên và ký bất kỳ trang tiếp theo nào.

Chúng tôi chỉ có thể chấp nhận các chứng nhận sau, chúng phải được đăng ký và hoạt động; tổ chức tài chính, luật sư, luật sư và công chứng viên.

Tiếp theo, yêu cầu người chứng nhận đã chọn của bạn viết điều này trên tài liệu mà họ đang chứng nhận:

Đối với tài liệu có chứa ảnh:

  • Tôi (tên đầy đủ của người chứng nhận) xác nhận rằng đây là bản sao chính xác của bản gốc và ảnh là sự phản ánh chân thực của người nộp đơn.

Đối với tài liệu không chứa ảnh:

  • Tôi (tên đầy đủ của người chứng nhận) xác nhận rằng đây là bản sao thật của tài liệu gốc cho (tên đầy đủ của khách hàng).

Mỗi tài liệu cũng phải bao gồm:

  • Chữ ký và tên đầy đủ của người chứng nhận, họ cần phải ký với tư cách cá nhân không phải là công ty
  • nghề nghiệp của người chứng nhận, công ty, địa chỉ chuyên nghiệp và số điện thoại, lý tưởng nhất là trên giấy viết thư
  • số đăng ký chuyên nghiệp của người chứng nhận nếu họ có
  • ngày chứng nhận
  • Điều quan trọng là mỗi tài liệu có chứa thông tin này vì nếu không có nó, chúng tôi có thể không chấp nhận chúng. Người ký tài liệu phải hoạt động trong nghề và không thể là người thân, bạn bè hoặc người sống tại địa chỉ của bạn. Chúng tôi có thể liên hệ với họ để xác minh.

Tài liệu của bạn phải:

  • là một bản sao có chứng thực
  • bằng tiếng Anh hoặc bản dịch được chứng thực sang tiếng Anh
  • chứng nhận và dịch thuật phải được hoàn thành bởi cùng một người
  • ngày chứng nhận phải trong vòng ba tháng qua
  • không phải là một internet hoặc chi nhánh in ra
  • hiển thị tên đầy đủ của bạn (không phải tên viết tắt) và địa chỉ phù hợp với ứng dụng của bạn

Không thể sử dụng cùng một tài liệu hai lần để xác minh danh tính và địa chỉ, do đó, một tài liệu khác phải được sử dụng để đáp ứng các quy định và tiêu chí ONE IBC.

Chống rửa tiền và chính sách chống khủng bố tài chính của One IBC

Phiên bản: 1.1

Phiên bản đầu tiên ngày: 01 tháng 4 năm 2018. Cập nhật mới nhất: 03 tháng 9 năm 2018

ONE IBC:  Công ty TNHH One IBC, Quỹ hoặc Nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp (TCSP) được cấp phép số: TC001305

I. GIỚI THIỆU

ONE IBC là công ty TNHH tư nhân, nhà cung cấp dịch vụ công ty (dịch vụ phi tài chính) hỗ trợ khách hàng trên toàn thế giới để thành lập công ty, duy trì và tuân thủ Đăng ký công ty Hồng Kông cũng như các cơ quan có liên quan khác. ONE IBC cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất trong nỗ lực tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính (AML-CFT) hiện hành. Chính sách này giới thiệu về chống rửa tiền và chống lại quy định khủng bố tài chính.

Ban quản lý (HĐQT) và tất cả nhân viên được yêu cầu tuân thủ các tiêu chuẩn để bảo vệ ONE IBC và uy tín của họ khỏi bị lạm dụng để rửa tiền và / hoặc tài trợ khủng bố hoặc các mục đích bất hợp pháp khác.

Chính phủ đã ban hành luật và các quy tắc được thiết kế để thực hiện chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính. Mục tiêu của các luật này là phát hiện và ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố tiềm năng. ONE IBC sẽ tuân thủ luật pháp và quy định hiện hành tại Singapore.

ONE IBC sẽ xác minh khuôn khổ, mục tiêu và chiến lược AML - CFT của mình trên cơ sở định kỳ và duy trì một chương trình hiệu quả cho doanh nghiệp ONE IBC, phản ánh các thực tiễn tốt nhất cho tổ chức tài chính nói chung.

II.CẤU TRÚC VÀ CHÍNH SÁCH

ONE IBC có Ban kiểm soát hoạt động dưới quyền Cán bộ tuân thủ pháp luật sở tại và việc triển khai Chương trình chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính (AML – CFT) được xử lý bởi  cán bộ chuyên trách chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính (AML-CFT offier)  và tất cả các thành viên trong nhóm (Ban MLRO), được chỉ định bởi quản trị. MLRO chịu trách nhiệm tuân thủ Chương trình AML - CFT hiện hành có nguồn gốc từ thủ tục AML-CTF.

ONE IBC xây dựng nên các chính sách và thủ tục liên quan đến các tiêu chuẩn và nguyên tắc chống rửa tiền  (AML ).  Ban điều hành đảm bảo rằng các hoạt động hàng ngày sẽ đáp ứng được các tiêu chuẩn AML. Tất cả các chính sách và quy trình được công bố trên phương tiện đại chúng để tất cả nhân viên có thể truy cập được mọi lúc mọi nơi. Họ phải được xem xét định kỳ để đảm bảo mọi thứ phù hợp với các quy định AML - CFT gần nhất và được cập nhật sớm nhất.

Phạm vi của chính sách này bao gồm tất cả các khía cạnh của Chương trình chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính, cụ thể là:

  • Sự giám sát thường xuyên của Hội đồng quản trị
  • Các chính sách và quy trình, thủ tục;
  • Kiểm soát nội bộ;
  • Hệ thống quản lý thông tin; và
  • Nhân sự và Đào tạo

III. THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG

ONE IBC đã triển khai quy trình KYC để đảm bảo tất cả khách hàng phải tuân theo quy trình xác minh và thẩm định danh tính. KYC đã được thực hiện trong tất cả các chi nhánh và đơn vị kinh doanh. Mục tiêu là ONE IBC có đủ thông tin và dữ liệu về hồ sơ khách hàng, người mà họ giao dịch và cả người hưởng lợi ích cuối cùng (UBO). Các thủ tục bao gồm phải cung cấp các tài liệu bắt buộc, tăng cường thẩm định đối với những người tiếp xúc chính trị (PEP) và khách hàng từ các ngành nghể cũng như từ quốc gia có độ rủi ro cao, sàng lọc tên và theo dõi và cập nhật dữ liệu liên tục của tất cả các khách hàng hiện tại.

ONE IBC sẽ từ chối hỗ trợ hoặc ngưng một khách hàng hiện tại, nếu:

  • Không thể tạo một niềm tin rằng khách biết danh tính thực sự của khách hàng và / hoặc UBO và / hoặc bản chất thật của hoạt động kinh doanh liên quan đến việc xác định khách hàng không được đáp ứng;
  • Bị phát hiện và / hoặc nghi ngờ sử dụng các tài liệu giả mạo;
  • Tài sản được biết hoặc nghi ngờ là được tạo ra từ hoạt động phạm pháp;
  • Tham gia vào các mối quan hệ kinh doanh với các cá nhân hoặc tổ chức được biết hoặc nghi ngờ liên quan đến khủng bố hoặc một tổ chức tội phạm hoặc được liệt kê trong danh sách xử phạt;
  • Duy trì tài khoản ẩn danh hoặc tài khoản hoạt động cho các ngân hàng không uy tín.

IV. QUY ĐỊNH VỀ BÁO CÁO

ONE IBC có nghĩa vụ báo cáo các giao dịch tiền mặt với số tiền nhất định dựa trên quy định nếu nhận thấy các hoạt dộng giao dịch hoặc các hoạt động liên quan đáng ngờ cũng như báo cáo chuyển tiền quốc tế. Các giao dịch đáng ngờ phải được xử lý và kiểm chứng với sự chấp thuận của Cán bộ tuân thủ trước khi báo cáo cho cơ quan quản lý.

V. ĐÁNH GIÁ RỦI RO

Đánh giá rủi ro thực thể AML-CFT được chuẩn bị bằng cách tiến hành các hoạt động đánh giá rủi ro vốn có, thiết lập mức độ chấp nhận rủi ro, xây dựng các biện pháp giảm thiểu và kiểm soát rủi ro, đánh giá rủi ro tồn dư, áp dụng phương pháp dựa trên rủi ro và xem xét và đánh giá các phương pháp dựa trên rủi ro. AML-CFT MLRO xác định, đánh giá và hiểu các rủi ro của hoạt động rửa tiền và hoặc các hành vi tội phạm của Khủng bố tài chính dựa trên các yếu tố khách hàng, quốc gia hoặc địa lý, sản phẩm, dịch vụ, giao dịch hoặc kênh phân phối (kênh phân phối).

VI. KHIẾU NẠI

Việc thực hiện tuân thủ rất quan trọng trong hoạt động của One IBC. ONE IBC có nghĩa vụ thiết lập các hạn chế và kiểm soát đối với việc di chuyển hàng hóa, dịch vụ và tiền của khách hàng được giao dịch thông qua các sản phẩm và dịch vụ do ONE IBC cung cấp. Mục đích việc thực thi Tuân thủ nhằm để giữ One IBC tránh các khỏi rủi ro tuân thủ, rủi ro hoạt động và rủi ro rủi ro uy tín. ONE IBC thực hiện thủ tục Xử phạt AML-CFT như một hình thức giảm thiểu rủi ro và hướng dẫn cho các đơn vị làm việc có liên quan. One IBC thực hiện dựa theo các quy định được ban hành bởi chính quyền / khu vực địa phương, các tổ chức quốc tế / đa phương và các quốc gia thanh toán bù trừ.

VII. LƯU TRỨ HỒ SƠ

ONE IBC phải ghi lại tất cả dữ liệu và hoặc thông tin liên quan của khách hàng, công ty CỦA khách hàng và / hoặc giao dịch tài chính của công ty (nếu có). ONE IBC sẽ giữ tài liệu của khách hàng trong tối thiểu 5 (năm) năm, bất chấp việc duy trì lâu hơn theo yêu cầu. ONE IBC sẽ cung cấp thông tin và / hoặc tài liệu của các cơ quan có thẩm quyền theo lệnh của pháp luật và quy định, khi được yêu cầu.

VIII. ĐÀO TẠO

ONE IBC đã đào tạo về AML - CFT cho tất cả nhân viên. Chương trình đào tạo của ONE IBC và được thiết kế phù hợp với các đơn vị hoạt động và kinh doanh để đảm bảo tất cả nhân viên nhận thức được các mô hình, phương pháp, kỹ thuật và phương pháp rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố khác nhau có thể xảy ra trong các hoạt động hàng ngày. Các chương trình đào tạo bao gồm chính sách và quy trình thực hiện Chương trình AML - CFT cũng như nêu rõ vai trò và trách nhiệm của nhân viên để hỗ trợ trong việc xóa bỏ việc rửa tiền hoặc khủng bố tài chính.

IX. KIỂM SOÁT NỘI BỘ

ONE IBC có một hệ thống kiểm soát nội bộ hiệu quả. Chương trình AML - CFT của One IBC chịu sự kiểm soát độc lập bởi chức năng Kiểm toán nội bộ. Sự kiểm soát thể hiện sự đầy đủ của chính sách, thủ tục, giám sát nội bộ và trách nhiệm của các đơn vị làm việc liên quan đến việc triển khai Chương trình AML - CFT.

Chính sách này là một phần không thể thiếu trong Quy trình chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính của ONE IBC và sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 4 năm 2018.

Trân trọng,

Vu Dai Duong

Về chúng tôi

Chúng tôi tự hào trở thành đối tác và là nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp hàng đầu của quý khách trong lĩnh vực thành lập công ty tại nước ngoài, cung cấp các dịch vụ tài chính và các dịch vụ liên quan đến công ty. Với sự hỗ trợ của đội ngũ chuyên viên tư vấn giàu kinh nghiệm giúp quý khách đạt được các mục tiêu cho sự phát triển và mở rộng thị trường kinh doanh quốc tế. Với sứ mệnh: “Giải pháp của chúng tôi, thành công của bạn”.

US