Chúng tôi sẽ gửi những tin tức mới nhất và thú vị nhất cho bạn.
Khi nói đến ngân hàng offshore an toàn, linh hoạt và được quốc tế công nhận, rất ít khu vực pháp lý sánh được với uy tín và bảo mật của Panama. Với hệ thống tài chính vững mạnh, vị trí địa lý chiến lược và chính sách thân thiện với nhà đầu tư, Panama tiếp tục là điểm đến hàng đầu cho doanh nhân toàn cầu, nhà quản lý tài sản, người nước ngoài và doanh nghiệp quốc tế đang tìm kiếm tài khoản ngân hàng offshore đáng tin cậy.
Nếu bạn đang có kế hoạch mở tài khoản ngân hàng tại Panama, hướng dẫn này sẽ giúp bạn nắm rõ toàn bộ quy trình. Chúng tôi sẽ trình bày các loại tài khoản offshore Panama, khung pháp lý, điều kiện đăng ký và cách mở tài khoản ngân hàng Panama cho người nước ngoài, bao gồm cả hình thức đăng ký trực tuyến.
Mặc dù Panama sở hữu một hệ thống ngân hàng mạnh, phần lớn dịch vụ dành cho tài khoản doanh nghiệp offshore hiện được hỗ trợ thông qua các ngân hàng đối tác khu vực, đặc biệt là ở châu Á (Singapore, Malaysia), thay vì ngân hàng truyền thống có trụ sở tại Panama.
Khác với nhiều "thiên đường thuế", Panama có hệ thống pháp luật tài chính hiện đại tuân thủ tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền (AML), đồng thời vẫn cung cấp mức độ bảo mật và tính linh hoạt dịch vụ cao.
Lợi ích chính của tài khoản offshore tại Panama:
Chọn đúng loại tài khoản offshore tại Panama
Tài khoản ngân hàng offshore tại Panama dành cho:
Ngay cả khi bạn không phải công dân hoặc cư dân Panama, bạn vẫn có thể mở tài khoản ngân hàng tại Panama cho người nước ngoài, miễn là đáp ứng được các yêu cầu hồ sơ và tuân thủ. Dù quy trình đã chặt chẽ hơn sau các cải cách minh bạch toàn cầu, nhưng vẫn dễ tiếp cận nếu có hỗ trợ đúng chuyên môn.
Trước khi mở tài khoản, bạn cần hiểu rõ ba loại tài khoản phổ biến:
Phù hợp với:
Ưu điểm:
Dành cho:
Phần lớn doanh nghiệp mở tài khoản dưới hình thức Công ty Kinh doanh Quốc tế (IBC) tại Panama hoặc công ty đăng ký ở nước ngoài.
Phục vụ mục đích bảo vệ tài sản và kế hoạch thừa kế, được cấu trúc theo luật Private Interest Foundation của Panama.
3 loại tài khoản offshore phổ biến tại Panama
Dù là cá nhân hay doanh nghiệp, bạn sẽ trải qua các bước sau khi mở tài khoản offshore tại Panama năm 2025:
Panama có hơn 80 ngân hàng được cấp phép, bao gồm:
Ngân hàng phổ biến gồm:
Mỗi ngân hàng có yêu cầu hồ sơ và phí khác nhau. Làm việc với nhà tư vấn chuyên nghiệp để chọn ngân hàng phù hợp hồ sơ của bạn là điều cần thiết.
Theo quy định KYC và AML, bạn cần cung cấp:
Đối với cá nhân:
Đối với doanh nghiệp:
Tài liệu không phải tiếng Tây Ban Nha phải được dịch thuật, công chứng hoặc apostille (nếu được yêu cầu).
Một số ngân hàng yêu cầu bạn có mặt trực tiếp, trong khi số khác chấp nhận đăng ký từ xa qua onboarding kỹ thuật số.
Nhiều ngân hàng tư nhân hỗ trợ xác minh qua video, nộp tài liệu online cho khách hàng doanh nghiệp hoặc HNWI.
Lưu ý: Không phải ngân hàng nào tại Panama cũng cho mở tài khoản online. Khả năng thành công thường phụ thuộc vào ngân hàng đối tác tại châu Á.
Các bước mở tài khoản ngân hàng offshore tại Panama
Có, nhưng có điều kiện.
Một số ngân hàng tại Panama hiện cho phép bắt đầu mở tài khoản từ xa. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể cần:
Đây là giải pháp lý tưởng cho doanh nhân, nhà đầu tư hoặc người nước ngoài bận rộn muốn thiết lập quan hệ ngân hàng trước khi đến Panama.
Tài khoản ngân hàng Panama cho người nước ngoài
Dù Panama là khu vực hợp pháp và có quy định nghiêm ngặt, bạn vẫn cần:
Không tuân thủ có thể dẫn đến phạt hoặc rắc rối pháp lý tại quốc gia cư trú của bạn.
Panama tiếp tục khẳng định vị thế là điểm đến chiến lược cho ngân hàng offshore – với tính linh hoạt quốc tế, bảo vệ tài sản và tài khoản đa tiền tệ. Hệ thống ngân hàng được điều tiết chặt chẽ, nền kinh tế dựa trên đồng đô la Mỹ và chính sách ưu đãi cho thu nhập nước ngoài giúp Panama cân bằng giữa bảo mật, tiếp cận dễ dàng và tuân thủ pháp lý.
Dù quy trình mở tài khoản đòi hỏi hồ sơ kỹ lưỡng và tuân thủ tiêu chuẩn toàn cầu như KYC, AML, FATCA hoặc CRS, việc này vẫn khả thi khi có sự hỗ trợ chuyên nghiệp.
Offshore Company Corp cung cấp dịch vụ trọn gói mở tài khoản offshore tại Panama, từ lựa chọn ngân hàng, chuẩn bị tài liệu, onboarding từ xa đến tư vấn pháp lý.
Liên hệ chuyên gia của chúng tôi ngay hôm nay để bắt đầu hành trình ngân hàng offshore tại Panama một cách tự tin.
Tin tức và thông tin chi tiết mới nhất từ khắp nơi trên thế giới do các chuyên gia của One IBC cung cấp cho bạn
Chúng tôi tự hào trở thành đối tác và là nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp hàng đầu của quý khách trong lĩnh vực thành lập công ty tại nước ngoài, cung cấp các dịch vụ tài chính và các dịch vụ liên quan đến công ty. Với sự hỗ trợ của đội ngũ chuyên viên tư vấn giàu kinh nghiệm giúp quý khách đạt được các mục tiêu cho sự phát triển và mở rộng thị trường kinh doanh quốc tế. Với sứ mệnh: “Giải pháp của chúng tôi, thành công của bạn”.