Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ở Malta

Yêu cầu về tài liệu ở Malta

Cơ quan yêu cầu rằng tất cả các đơn xin cấp phép phải được nộp theo các mẫu đơn đăng ký chính thức của nó khi có thể áp dụng và phải kèm theo:

• Dự thảo văn bản thành lập;
• Một chương trình hoạt động;
• Mức vốn ban đầu được đề xuất và bằng chứng về số vốn đó;
• Kế hoạch kinh doanh và tính toán ngân sách dự báo (dự báo tài chính);
• Mô tả các cơ chế kiểm soát nội bộ mà người nộp đơn sẽ thiết lập để tuân thủ các nghĩa vụ liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố;
• Bản mô tả cấu trúc của tổ chức;
• Danh tính của tất cả các cán bộ, kiểm soát viên và cổ đông của tổ chức;
• Mô tả quy trình theo dõi, xử lý và theo dõi các sự cố an ninh và các khiếu nại của khách hàng liên quan đến an ninh;
• Mô tả quy trình tại chỗ để lập hồ sơ, giám sát, theo dõi và hạn chế quyền truy cập vào dữ liệu thanh toán nhạy cảm;
• Mô tả về các thỏa thuận liên tục trong kinh doanh;
• Mô tả các nguyên tắc và định nghĩa áp dụng cho việc thu thập dữ liệu thống kê về hoạt động, giao dịch và gian lận;
• Tài liệu về chính sách bảo mật và đánh giá rủi ro;
• Mô tả các biện pháp được thực hiện để bảo vệ dịch vụ thanh toán