Доставчик на платежни услуги в Малта

Броят на доставчиците на платежни услуги (PSP), лицензирани в Малта, отбеляза значителен ръст през последните няколко години и, заедно с процъфтяващата индустрия на i-Gaming и електронна търговия, островът се превърна в дестинация по избор за създаването на Доставчици на платежни сървъри.

PSP могат да участват в различни дейности, включително: изпълнение на платежни транзакции, издаване и / или придобиване на платежни инструменти, както и парични преводи.

Подобно на други финансови институции, на PSP няма право да получават депозити или други възстановими средства от обществеността и трябва да използват средства изключително за предоставяне на платежни услуги.

Времева рамка	6 месеца
Капитал	50 000 Евро - 125 000 Евро
Задължително счетоводство
Изисква се номинант

Свържете се с един One IBC сега за повече информация относно доставчика на платежни услуги в Малта.

Вземете своя лиценз сега

Ползата от наличието на лиценз за доставчици на платежни услуги в Малта

Паспорт на ЕС

5% ефективна ставка на корпоративния данък

Предимства на висококвалифицирано лице

Възможност за откриване на клон в други европейски държави-членки (след една година лицензиране)

Обхват на услугата на PSP лиценз в Малта

Законът за финансовите институции регулира, наред с другото, компаниите, извършващи бизнес -

Услуги, позволяващи поставяне на пари в брой на платежна сметка, както и всички операции, необходими за управление на платежна сметка;
Услуги, позволяващи теглене на пари в брой от платежна сметка, както и всички операции, необходими за управление на платежна сметка;
Изпълнение на платежни транзакции, включително преводи на средства по платежна сметка при доставчика на платежни услуги на потребителя или при друг доставчик на платежни услуги;
Изпълнение на директни дебити, включително еднократни директни дебити;
Изпълнение на платежни транзакции чрез платежна карта или подобно устройство;
Изпълнение на кредитни преводи, включително постоянни нареждания;
Изпълнение на платежни транзакции, при които средствата са покрити от кредитна линия за потребител на платежни услуги;

Изпълнение на директни дебити, включително еднократни директни дебити;
Изпълнение на платежни транзакции чрез платежна карта или подобно устройство;
Изпълнение на кредитни преводи, включително постоянни нареждания;
Издаване и / или придобиване на платежни инструменти;
Парични преводи;
Изпълнение на платежни транзакции, при които съгласието на платеца за платежна транзакция се предава посредством телекомуникационно, цифрово или ИТ устройство и плащането се извършва на телекомуникационния, ИТ системата или мрежовия оператор, действащ единствено като посредник от името на потребител на платежни услуги и доставчик на стоки и услуги.

Финансовите институции не се финансират чрез вземане на депозити или други възстановими средства от обществеността. Те ще трябва да бъдат лицензирани от MFSA за предоставяне на всички горепосочени платежни услуги. Според бизнес плана, представен по време на етапа на кандидатстване за лиценз, MFSA специално ще упълномощи компанията да предоставя една или повече приложими платежни услуги.

Изисквания за документи в Малта

Органът изисква всички заявления за лиценз да се подават в съответствие с официалните му формуляри за кандидатстване, както е приложимо, и да бъдат придружени от:

Проекти на документи за учредяване;
Програма на операциите;
Предложеното ниво на първоначален капитал и доказателства за това;
Бизнес план и прогнозно изчисление на бюджета (финансови прогнози);
Описание на механизмите за вътрешен контрол, които заявителят ще установи, за да се съобрази със задълженията във връзка с прането на пари и финансирането на тероризма;
Описание на структурата на организацията;
Идентичността на всички служители и контрольори и акционери на институцията;
Описание на процедурата за наблюдение, обработка и проследяване на инциденти със сигурността и жалби на клиенти, свързани със сигурността;
Описание на процеса на място за подаване, наблюдение, проследяване и ограничаване на достъпа до чувствителни данни за плащане;
Описание на договореностите за непрекъснатост на бизнеса;
Описание на принципите и определенията, приложими за събирането на статистически данни за изпълнението, транзакциите и измамите;
Документ за политиката за сигурност и оценка на риска;
Описание на мерките, предприети за защита на платежната услуга

Един One IBC клуб

Има четири нива на ранг на ONE IBC членство. Преминете през три елитни класа, когато отговаряте на критериите за квалификация. Наслаждавайте се на повишени награди и преживявания през цялото си пътуване. Разгледайте предимствата за всички нива. Печелете и осребрявайте кредитни точки за нашите услуги.

Печелене на точки
Печелете кредитни точки за квалифицирано закупуване на услуги. Ще печелите кредитни точки за всеки похарчен щатски долар.

Използване на точки
Похарчете кредитни точки директно за вашата фактура. 100 кредитни точки = 1 USD.

Вижте всички предимства

Партньорство и посредници

Реферална програма

Станете наш референт в 3 прости стъпки и спечелете до 14% комисиона за всеки клиент, който ни представите.
Повече препоръки, повече печалба!

Партньорска програма

Ние покриваме пазара с постоянно разрастваща се мрежа от бизнес и професионални партньори, които активно подкрепяме по отношение на професионална подкрепа, продажби и маркетинг.

Вижте всички предимства

За нас

Винаги се гордеем, че сме опитен доставчик на финансови и корпоративни услуги на международния пазар. Ние предоставяме най-добрата и най-конкурентна стойност за вас като ценени клиенти, за да превърнете вашите цели в решение с ясен план за действие. Нашето решение, вашият успех.