Tại sao MAS quy định một số khía cạnh của kế hoạch tài chính mà không phải toàn bộ các hoạt động lập kế hoạch tài chính? Sự khác biệt giữa Cố vấn tài chính và Người lập kế hoạch tài chính là gì?

Các loại dịch vụ được cung cấp bởi các nhà hoạch định tài chính rất khác nhau. Một số nhà lập kế hoạch đánh giá mọi khía cạnh trong hồ sơ tài chính của khách hàng của họ, bao gồm tiết kiệm, đầu tư, bảo hiểm, thuế, hưu trí và lập kế hoạch bất động sản, và giúp họ phát triển các chiến lược chi tiết để đáp ứng các mục tiêu tài chính của họ. Những người khác có thể tự gọi mình là nhà hoạch định tài chính, nhưng chỉ đưa ra lời khuyên về một số sản phẩm và dịch vụ hạn chế.

MAS điều chỉnh tất cả các hoạt động lập kế hoạch tài chính liên quan đến chứng khoán, hợp đồng tương lai và bảo hiểm. Các hoạt động lập kế hoạch thuế và bất động sản không tuân theo quy định của chúng tôi. Do đó, chỉ những nhà lập kế hoạch tài chính thực hiện các hoạt động được điều chỉnh theo FAA mới được cấp phép làm cố vấn tài chính. Người lập kế hoạch tài chính có thể tiến hành các hoạt động khác như lập kế hoạch thuế, nhưng những hoạt động này không chịu sự giám sát của MAS.