Tôi có thể mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ với tư cách người nước ngoài không?

Có, người nước ngoài, bao gồm cả cá nhân và công ty không cư trú, được phép mở tài khoản ngân hàng tại Thụy Sĩ. Các ngân hàng Thụy Sĩ cung cấp nhiều loại tài khoản như tài khoản cá nhân, tài khoản doanh nghiệp và danh mục đầu tư, được thiết kế để phục vụ khách hàng quốc tế.

Yêu cầu chính đối với người nước ngoài

• Giấy tờ tùy thân: Hộ chiếu hợp lệ hoặc thẻ căn cước quốc gia
• Bằng chứng địa chỉ: Hóa đơn tiện ích gần đây hoặc thư từ chính thức
• Nguồn gốc tài sản: Tài liệu chứng minh nguồn thu nhập hoặc vốn (ví dụ: thu nhập doanh nghiệp, bán tài sản, thừa kế)
• Tuân thủ thuế: Tùy theo khu vực pháp lý của bạn, bạn có thể cần khai báo tài khoản với cơ quan thuế của nước sở tại
• Mở tài khoản trực tiếp hoặc từ xa: Một số ngân hàng yêu cầu đến trực tiếp, trong khi một số khác cho phép mở tài khoản từ xa thông qua tài liệu chứng nhận và xác minh video

Ngoài ra, các ngân hàng lớn (Tier-1) như UBS, Julius Baer và Credit Suisse (nay là một phần của UBS) thường chỉ chấp nhận khách hàng có tài sản lớn hoặc hồ sơ pháp lý minh bạch.

Các loại tài khoản có sẵn

• Tài khoản cá nhân hoặc tài khoản tư nhân – Dành cho tiết kiệm, đầu tư hoặc bảo vệ tài sản
• Tài khoản doanh nghiệp – Dành cho doanh nghiệp thực hiện giao dịch quốc tế hoặc vận hành cấu trúc holding
• Tài khoản mã số – Cung cấp mức độ bảo mật bổ sung (nhưng không ẩn danh)

Tài khoản mã số hiện nay cung cấp mức độ bảo mật thông tin cho nhân viên xử lý tuyến đầu, nhưng vẫn phải thực hiện đầy đủ KYC và tuân thủ các tiêu chuẩn báo cáo quốc tế.

Lợi ích của ngân hàng Thụy Sĩ

• Ổn định chính trị và kinh tế
• Bảo vệ quyền riêng tư mạnh mẽ (trong giới hạn pháp lý)
• Dịch vụ quản lý tài sản và tư vấn đầu tư đẳng cấp thế giới
• Hỗ trợ đa tiền tệ và phạm vi toàn cầu

Lưu ý: Thụy Sĩ đã chấm dứt chính sách bảo mật ngân hàng tuyệt đối cho mục đích thuế từ năm 2018 và hiện tham gia Chuẩn Báo Cáo Chung (CRS) của OECD và FATCA (đối với công dân Hoa Kỳ).

Mặc dù Thụy Sĩ không còn đảm bảo bí mật ngân hàng hoàn toàn do các tiêu chuẩn minh bạch toàn cầu (ví dụ: CRS, FATCA), nước này vẫn là một khu vực pháp lý đáng tin cậy cho các dịch vụ ngân hàng quốc tế an toàn và tuân thủ.