Người nước ngoài có thể mở tài khoản ngân hàng tại Gibraltar không?

Có. Người nước ngoài có thể mở tài khoản ngân hàng tại Gibraltar, tùy thuộc vào chính sách và điều kiện của từng ngân hàng. Người không cư trú vẫn có thể được chấp nhận, đặc biệt nếu họ có mối liên hệ với Gibraltar (ví dụ: thu nhập, bất động sản hoặc kinh doanh) hoặc đáp ứng yêu cầu về số dư tối thiểu và tiêu chí rủi ro. Gibraltar là Lãnh thổ Hải ngoại của Vương quốc Anh và luôn áp dụng các quy định kiểm soát chặt chẽ. Hệ thống ngân hàng ở đây được quản lý tốt, nhưng tính phù hợp sẽ phụ thuộc vào từng ngân hàng và hồ sơ khách hàng.

Đối tượng đủ điều kiện bao gồm:

• Cá nhân không cư trú có thể được xem xét, đặc biệt khi có liên kết với Gibraltar hoặc duy trì số dư đủ điều kiện.
• Công ty nước ngoài có thể nộp đơn nếu chứng minh được sự hiện diện thực tế hoặc hoạt động gắn với Gibraltar; các cấu trúc chỉ mang tính “vỏ bọc/offshore-only” thường bị từ chối.
• Cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (HNWI) thường được phục vụ thông qua kênh ngân hàng tư nhân/giàu có.

Yêu cầu chung (có thể thay đổi tùy từng ngân hàng, nhưng đa số tuân theo quy định nghiêm ngặt về KYC – Know Your Customer và AML – Anti-Money Laundering):

• Hộ chiếu hoặc giấy tờ tùy thân hợp lệ.
• Giấy tờ chứng minh nơi cư trú (như hóa đơn điện nước hoặc sao kê ngân hàng).
• Bằng chứng về nguồn gốc tài chính (chẳng hạn bảng lương hoặc chứng minh doanh nghiệp hoạt động hiệu quả).
• Với tài khoản doanh nghiệp: giấy tờ thành lập công ty, thông tin chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) và cơ cấu kiểm soát, mô tả hoạt động kinh doanh, khối lượng giao dịch dự kiến và thông tin thuế.

Thời gian mở tài khoản

Từ vài ngày làm việc đến vài tuần hoặc lâu hơn, tùy thuộc vào ngân hàng, quy trình đánh giá rủi ro và mức độ hoàn chỉnh của hồ sơ. Một số ngân hàng yêu cầu gặp mặt trực tiếp hoặc KYC qua video; một số khác cho phép mở tài khoản từ xa bằng tài liệu đã chứng thực/công chứng.

Hợp tác với đơn vị hỗ trợ chuyên nghiệp như Offshore Company Services sẽ giúp quy trình trở nên dễ dàng hơn. Chúng tôi hỗ trợ chọn ngân hàng phù hợp, chuẩn bị đầy đủ hồ sơ và đảm bảo tài khoản ngân hàng tại Gibraltar của bạn được mở nhanh chóng, đáp ứng đúng nhu cầu – dù là cho mục đích cá nhân hay kinh doanh.