Fizetési szolgáltató Máltán

Dokumentumkövetelmények Máltán

A Hatóság előírja, hogy minden engedély iránti kérelmet a hivatalos kérelem-formanyomtatványa szerint kell benyújtani, és csatolni kell:

• Alapító okmánytervezet;
• Műveleti program;
• A kezdőtőke javasolt szintje és annak bizonyítéka;
• Üzleti terv és előrejelzett költségvetési számítás (pénzügyi előrejelzések);
• A kérelmező által a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kötelezettségek teljesítése érdekében létrehozandó belső ellenőrzési mechanizmusok leírása;
• A szervezet felépítésének leírása;
• Az intézmény valamennyi tisztviselője, ellenőrje és részvényese;
• A biztonsági események és a biztonsággal kapcsolatos ügyfelek panaszainak nyomon követésére, kezelésére és nyomon követésére vonatkozó eljárás leírása;
• A kényes fizetési adatok nyilvántartására, figyelemmel kísérésére, nyomon követésére és a hozzáférés korlátozására szolgáló folyamat leírása;
• Az üzletmenet-folytonossági megállapodások leírása;
• A teljesítményre, a tranzakciókra és a csalásokra vonatkozó statisztikai adatok gyűjtésére alkalmazandó elvek és meghatározások leírása;
• Biztonsági politikai dokumentum és kockázatértékelés;
• A fizetési szolgáltatás védelme érdekében tett intézkedések leírása