Licencja na prowadzenie działalności gospodarczej na Kajmanach

„Fundusz podstawowy” oznacza fundusz wspólnego inwestowania zarejestrowany lub utworzony na Kajmanach, który posiada inwestycje i prowadzi działalność handlową w imieniu co najmniej jednego regulowanego funduszu powiązanego. „Regulowany fundusz powiązany” oznacza fundusz wzajemny regulowany przez CIMA, który przeprowadza ponad 51% swoich inwestycji za pośrednictwem innego funduszu wspólnego inwestowania.

System przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML) na Kajmanach wymaga, aby fundusze wspólnego inwestowania stosowały procedury AML odpowiednie do wielkości funduszu.

Wymagania obejmują:

• Przyjęcie opartego na ryzyku podejścia do monitorowania inwestorów i działalności finansowej, wraz z odpowiednimi systemami identyfikacji ryzyka (w tym kontrolami wszystkich obowiązujących list sankcji) w odniesieniu do osób, krajów i działalności funduszu wspólnego inwestowania;
• Przestrzeganie listy krajów, które nie przestrzegają lub nie stosują się w wystarczającym stopniu do zaleceń Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy;
• Procedury:
  • identyfikacja i weryfikacja inwestorów
  • zarządzanie ryzykiem;
    ewidencjonowanie;
  • zgłaszanie podejrzanych działań;
    monitorowanie i testowanie systemów pod kątem zgodności z wymogami regulacyjnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu proliferacji; i
  • Inne procedury kontroli wewnętrznej i komunikacji (np. Niezależna funkcja audytu oparta na analizie ryzyka)

Zmieniona definicja wyjaśnia zarówno sytuację niektórych typów podmiotów, jak i rozszerza zakres PFL na dodatkowe podmioty. To wyjaśnienie i rozszerzenie mogło zmienić stanowisko wielu podmiotów, w tym między innymi niektórych funduszy podstawowych, niektórych alternatywnych instrumentów inwestycyjnych i funduszy utworzonych dla pojedynczej inwestycji.

Ustawa o PF przewiduje, że fundusze prywatne objęte przepisami muszą zostać zarejestrowane do 7 sierpnia 2020 r. Dotyczy to zarówno funduszy prywatnych, które prowadziły działalność w dniu wejścia w życie ustawy o PF (tj. 7 lutego 2020 r.), Jak i funduszy prywatnych, które rozpoczną działalność w sześciomiesięcznym okresie przejściowym od 7 lutego 2020 r. do 7 sierpnia 2020 r. Prywatne fundusze, które zostaną uruchomione w dniu 7 sierpnia 2020 r. lub później, będą musiały spełnić wymogi czasowe rejestracji zawarte w ustawie o PF, jak podsumowano poniżej.

Prawo dotyczące inwestycji w papiery wartościowe (SIBL) definiuje „papiery wartościowe” jako:

• Akcje lub udziały dowolnego rodzaju w kapitale zakładowym spółki (przypis końcowy)
• Skrypty dłużne, akcje pożyczkowe, obligacje, certyfikaty depozytowe i wszelkie inne instrumenty, które tworzą lub potwierdzają dług (z wyłączeniem różnych instrumentów bankowych i monetarnych, np. Czeków, instrumentów hipotecznych i opłat gruntowych).
• Warranty i inne instrumenty, które pozwalają posiadaczowi subskrybować określone papiery wartościowe
• Certyfikaty lub inne dokumenty, które dają prawa umowne lub majątkowe
• Opcje na dowolne papiery wartościowe i na dowolną walutę, metal szlachetny lub opcję na opcję
• Futures
• Prawa wynikające z kontraktów na różnice (np. Rozliczane w gotówce instrumenty pochodne, takie jak kontrakty terminowe na stopy procentowe i indeksy giełdowe, kontrakty terminowe na stopę procentową i swapy)

Zgodnie z przepisami dotyczącymi działalności w zakresie inwestycji w papiery wartościowe (wymogi i standardy finansowe) licencjobiorcy działalności związanej z inwestycjami w papiery wartościowe są zobowiązani do posiadania podstawowych wymagań dotyczących zasobów finansowych. W przypadku brokerów-dealerów, animatorów rynku i zarządzających papierami wartościowymi, podstawowy wymóg dotyczący środków finansowych wynosi 100 000 CI $, a w przypadku wszystkich pozostałych licencjobiorców 15 000 CI $.

Wszystkie przedsiębiorstwa związane z inwestycjami w papiery wartościowe licencjonowane na mocy przepisów dotyczących inwestycji w papiery wartościowe („SIBL”) muszą posiadać i utrzymywać odpowiednią ochronę ubezpieczeniową. Licencjobiorca musi mieć ubezpieczenie na pokrycie kosztów

• Zwolnienie z odpowiedzialności zawodowej,
• Odpowiedzialność zawodowa wyższych urzędników i sekretarzy korporacyjnych oraz
• Przerwanie działalności, zgodnie z wymogami sekcji 4 (1) Regulaminu działalności związanej z inwestowaniem w papiery wartościowe (prowadzenia działalności).

Wskazówki można znaleźć w Wytycznych Urzędu - Ubezpieczenie od odpowiedzialności zawodowej w przypadku powiernictwa, ubezpieczeń, Administratora funduszy powierniczych, Inwestycji w papiery wartościowe oraz Licencjobiorców i Dyrektorów Zarządzania Spółką.