רישיון עסק בקיימן

"קרן מאסטר" פירושה קרן נאמנות שהתאגדה או הוקמה באיי קיימן המחזיקה בהשקעות וביצוע פעילויות סחר מטעם קרן הזנה מוסדרת אחת או יותר. "קרן הזנה מוסדרת" פירושה קרן נאמנות מוסדרת של CIMA שמבצעת יותר מ -51% מהשקעתה באמצעות קרן נאמנות אחרת.

משטר אנטי קיימן נגד הלבנת הון ומימון טרור (AML) מחייב קרנות נאמנות לקיים נהלי AML בהתאם לגודל הקרן.

הדרישות כוללות:

• אימוץ גישה מבוססת סיכון לניטור משקיעים ופעילות פיננסית, יחד עם מערכות נאותות לזיהוי סיכון (כולל בדיקות מול כל רשימות הסנקציות החלות) ביחס לאנשים, מדינות ופעילויות של קרן הנאמנות;
• שמירה על רשימת המדינות שאינן תואמות, או שאינן מצייתות מספיק, להמלצות כוח המשימה הפיננסי;
• נהלים ל:
  • זיהוי ואימות משקיעים
  • ניהול סיכונים;
    שמירת רשומות;
  • דיווח על פעילות חשודה;
    פיקוח ובדיקה של מערכות למילוי דרישות הרגולציה למימון AML והתרבות; ו
  • נהלי בקרה ותקשורת פנימיים אחרים (למשל פונקציית ביקורת עצמאית מבוססת סיכונים)

ההגדרה המתוקנת גם מבהירה את המיקום עבור סוגי ישויות מסוימים וגם מרחיבה את היקף ה- PFL לגופים נוספים. הבהרה והרחבה זו עשויים לשנות את עמדתם של מספר גופים, כולל אך לא רק קרנות הורים מסוימות, כלי השקעה חלופיים מסוימים וקרנות שנוצרו להשקעה אחת.

חוק PF קובע כי כספים פרטיים המכוסים על ידי החקיקה חייבים להיות רשומים עד לתאריך 7 באוגוסט 2020. זה חל הן על קרנות פרטיות שעסקו במועד תחילת חוק PF (בהיותו 7 בפברואר 2020) והן על קרנות פרטיות אשר התחל בעסקים במהלך תקופת המעבר של שישה חודשים בין התאריכים 7 בפברואר 2020 - 7 באוגוסט 2020. קרנות פרטיות שיושקו בתאריך 7 באוגוסט 2020 או לאחר מכן יצטרכו לעמוד בדרישות תזמון הרישום הכלולות בחוק ה- PF, כמוסכם להלן.

חוק עסקי השקעות בניירות ערך (SIBL) מגדיר "ניירות ערך" כ:

• מניות או מניות מכל סוג שהוא של הון המניות של חברה (הערת סיום)
• אגרות חוב, מלאי הלוואות, אגרות חוב, אישורי הפקדה וכל מכשיר אחר היוצר או מכיר חוב (לא כולל מכשירים בנקאיים וכספיים שונים כגון צ'קים, מכשירי משכנתא וחיובי קרקע).
• התחייבויות ומכשירים אחרים המאפשרים למחזיק להירשם לניירות ערך מסוימים
• אישורים או מכשירים אחרים המקנים זכויות חוזיות או קנייניות
• אפשרויות על כל נייר ערך ועל כל מטבע, מתכת יקרה או אופציה על אופציה
• עתיד
• זכויות במסגרת חוזים להפרשים (למשל נגזרים מסולקים במזומן כגון עתיד ריבית ומדד מניות, הסכמי ריבית קדימה והחלפות)

על פי תקנות עסקיות להשקעות ניירות ערך (דרישות פיננסיות ותקינה), בעלי רישיונות עסק להשקעות ניירות ערך נדרשים לדרישות בסיסיות של משאבים פיננסיים. במקרה של סוחרי מתווכים, מקבלי שוק ומנהלי ניירות ערך, דרישת המשאבים הפיננסיים הבסיסית היא CI $ 100,000 ובמקרה של כל שאר בעלי הרישיונות הדרישה היא CI של 15,000 $.

כל העסקים להשקעות בניירות ערך המורשים על פי חוק עסקי השקעות בניירות ערך ("SIBL") חייבים להחזיק בכיסוי ביטוחי הולם. על בעל הרישיון להיות בעל ביטוח לכיסוי

• שיפוי מקצועי,
• אחריות מקצועית של בכירים ומזכירות תאגידים, וכן
• שיבוש עסקי, כנדרש בסעיף 4 (1) לתקנות עסקאות השקעות בניירות ערך (התנהלות עסקית).

אנא עיינו בהצהרת ההנחיות של הרשות - ביטוח שיפוי מקצועי לנאמנות, ביטוח, מנהל קרנות נאמנות, בעלי רישיונות ומנהלי ניהול השקעות בניירות ערך ומנהלי חברות לקבלת הנחיות.