Izin bisnis di Cayman

"Dana induk" berarti reksa dana yang didirikan atau didirikan di Kepulauan Cayman yang menyimpan investasi dan melakukan aktivitas perdagangan atas nama satu atau lebih dana pengumpan yang diatur. "Dana pengumpan teregulasi" berarti reksa dana teregulasi CIMA yang melakukan lebih dari 51% investasinya melalui reksa dana lain.

Rezim anti-pencucian uang dan melawan pendanaan teroris (AML) Kepulauan Cayman mengharuskan reksa dana untuk memelihara prosedur AML yang sesuai dengan ukuran dana.

Persyaratannya meliputi:

• Adopsi pendekatan berbasis risiko untuk memantau investor dan aktivitas keuangan, bersama dengan sistem yang memadai untuk mengidentifikasi risiko (termasuk pemeriksaan terhadap semua daftar sanksi yang berlaku) dalam kaitannya dengan orang, negara, dan aktivitas reksa dana;
• Memperhatikan daftar negara yang tidak patuh, atau tidak cukup patuh, dengan rekomendasi dari Satuan Tugas Tindakan Keuangan;
• Prosedur untuk:
  • identifikasi dan verifikasi investor
  • manajemen risiko;
    pencatatan;
  • pelaporan aktivitas yang mencurigakan;
    memantau, dan menguji sistem untuk, kepatuhan terhadap persyaratan peraturan AML dan pembiayaan proliferasi; dan
  • Prosedur pengendalian dan komunikasi internal lainnya (misalnya fungsi audit independen berbasis risiko)

Definisi yang direvisi menjelaskan posisi untuk jenis entitas tertentu dan memperluas ruang lingkup PFL ke entitas tambahan. Klarifikasi dan perpanjangan ini mungkin telah mengubah posisi untuk sejumlah entitas, termasuk namun tidak terbatas pada dana induk tertentu, sarana investasi alternatif tertentu, dan dana yang dibentuk untuk satu investasi.

UU PF menetapkan bahwa dana swasta yang tercakup dalam undang-undang harus didaftarkan sebelum 7 Agustus 2020. Ini berlaku baik untuk dana swasta yang menjalankan bisnis pada tanggal dimulainya UU PF (menjadi 7 Februari 2020) dan dana swasta yang memulai bisnis dalam periode transisi enam bulan dari 7 Februari 2020 hingga 7 Agustus 2020. Dana swasta yang diluncurkan pada atau setelah 7 Agustus 2020 harus memenuhi persyaratan waktu pendaftaran yang tercantum dalam Undang-Undang PF, sebagaimana dirangkum di bawah ini.

Hukum Bisnis Investasi Efek (SIBL) mendefinisikan "sekuritas" sebagai:

• Saham atau saham dalam bentuk apa pun dari modal saham perusahaan (catatan akhir)
• Debentures, pinjaman saham, obligasi, sertifikat deposito, dan instrumen lain yang menciptakan atau mengakui hutang (tidak termasuk berbagai instrumen perbankan dan moneter misalnya cek, instrumen hipotek, dan biaya tanah).
• Waran dan instrumen lain yang memungkinkan pemegangnya untuk berlangganan sekuritas tertentu
• Sertifikat atau instrumen lain yang memberikan hak kontraktual atau kepemilikan
• Opsi tentang keamanan apa pun dan mata uang apa pun, logam mulia, atau opsi pada opsi
• Berjangka
• Hak berdasarkan kontrak untuk perbedaan (misalnya derivatif yang diselesaikan dengan uang tunai seperti suku bunga dan indeks saham berjangka, perjanjian dan swap suku bunga berjangka)

Berdasarkan Peraturan Bisnis Investasi Efek (Persyaratan dan Standar Keuangan), pemegang izin Usaha Investasi Efek wajib memiliki persyaratan sumber daya keuangan dasar. Dalam kasus perantara pedagang, pembuat pasar, dan manajer sekuritas, persyaratan sumber daya keuangan dasar adalah CI $ 100.000 dan dalam kasus semua pemegang lisensi lainnya, persyaratannya adalah CI $ 15.000.

Semua Bisnis Investasi Efek yang mendapat izin berdasarkan Undang-Undang Bisnis Investasi Efek (“SIBL”) harus memiliki dan memelihara pertanggungan asuransi yang memadai. Penerima lisensi harus memiliki asuransi untuk ditanggung

• Ganti Rugi Profesional,
• Tanggung Jawab Profesional Pejabat Senior dan Sekretaris Perusahaan, dan
• Gangguan Bisnis, sebagaimana dipersyaratkan oleh Ayat 4 (1) dari Peraturan Bisnis Investasi Efek (Perilaku Bisnis).

Silakan lihat Pernyataan Panduan Otoritas - Asuransi Ganti Rugi Profesional untuk Trust, Asuransi, Administrator Reksa Dana, Bisnis Investasi Efek dan Pemegang Lisensi Manajemen Perusahaan dan Direksi untuk panduan.