Licença comercial e licencia de empresa em Chipre

Taxa de serviço para registo de instituição de pagamento e licença para pagamentos eletrônico no Chipre

De

US $ 39000

• Força de trabalho altamente qualificada e multilíngue
• Menor taxa de imposto corporativo da UE
• Histórico de IDE
• Serviços jurídicos, contábeis e bancários eficientes
• Centro de remessa internacional respeitável

Abra empresa em Cyrus

INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO E LICENÇA DE E-MONEY EM CHIPRE

O procedimento de licenciamento e o funcionamento de instituições de moeda eletrónica (Instituições de dinheiro eletrónico - EMI) e Instituições de pagamento (PI) na UE e em Chipre são regulados pela Diretiva da UE 2009/110 / CE e pela Lei de moeda eletrónica harmonizada de 2012. O organismo regulador competente para o licenciamento e supervisão de EMIs no Chipre é o Central Bank of Cyprus (CBC).

Os serviços e a equipe de consultoria da Offshore Company Corp têm ampla experiência em consultoria de instituições de dinheiro eletrônico e instituições de pagamento existentes ou novas, considerando se mudar para a UE via Chipre para novos empreendimentos comerciais.

TIPOS DE LICENÇA

Com a instituição de pagamento e a licença de e-Money no Chipre, você pode fazer qualquer serviço conforme abaixo:

1. Serviços que permitem colocar dinheiro em uma conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias para operar uma conta de pagamento.
2. Serviços que permitem saques em dinheiro de uma conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias para operar uma conta de pagamento.
3. Execução de transações de pagamento, incluindo transferências de fundos em uma conta de pagamento com o provedor de serviços de pagamento do usuário ou com outro provedor de serviços de pagamento, incluindo:
   • execução de débitos diretos, incluindo débitos diretos pontuais;
   • execução de transações de pagamento por meio de um cartão de pagamento ou dispositivo semelhante; e
   • execução de transferências a crédito, incluindo ordens permanentes.
4. Execução de transações de pagamento em que os fundos são cobertos por uma linha de crédito para um usuário de serviço de pagamento, incluindo:
   • execução de débitos diretos, incluindo débitos diretos pontuais;
   • execução de transações de pagamento por meio de um cartão de pagamento ou dispositivo semelhante; e
   • execução de transferências a crédito, incluindo ordens permanentes.
5. Emissão e / ou aquisição de instrumentos de pagamento.
6. Remessa de dinheiro.
7. Execução de transações de pagamento em que o consentimento do pagador para realizar uma transação de pagamento é dado por meio de qualquer telecomunicação, dispositivo digital ou de TI e o pagamento é feito para a operadora de telecomunicações, sistema de TI ou rede, agindo apenas como intermediário entre o pagamento - usuário do serviço e o fornecedor dos bens e serviços.

BENEFÍCIOS DE DEFINIR INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO E E-MONEY EM CHIPRE

• Taxas de imposto efetivas para empresas e pessoas físicas
• Regulador acessível e independente
• Licença de passaporte em Chipre para outros estados membros da UE

Presença local

Liquidação da taxa de licenciamento

Documentos de inscrição

Capital mínimo. PI € 125K. EMIs € 250K

Licença

REQUISITOS

Ao avaliar um pedido de obtenção de uma Instituição de Dinheiro Eletrónico ou Instituição de Pagamento, o Banco Central do Chipre realiza um teste de “adequação e adequação” ao candidato. Para o propósito deste teste, os acionistas, diretores e funcionários seniores devem demonstrar solvência, competência e integridade em todas as suas negociações.

O requisito mínimo de capital para Instituições de Dinheiro Eletrônico é 250.000 EUR e a Instituição de Pagamento é 125.000 EUR.

PROCEDIMENTO E CRONOGRAMA

2 MESES: TEMPO DE PREPARAÇÃO

Compilar os rascunhos dos documentos de aplicação incl. plano de negócios e projeções financeiras

3-4 MESES: TEMPO DE PROCESSAMENTO

Enviar pedido de licença

O Banco Central do Chipre analisa o aplicativo e realiza um 'Teste de Ajuste e Adequação'

Em Princípio 'Aprovação

1 - 2 MESES: TEMPO DE CONFORMIDADE E AUDITORIA DE SISTEMAS

Incorporando a empresa

Depositar capital social

Emissão de licença e início de aprovação de negócios

Implementação e auditoria de sistemas da infraestrutura proposta antes de entrar em operação.

Offshore Company Corp

• Consultoria sobre a estrutura do EMI ou PI à luz dos requisitos regulamentares e em alinhamento com os seus objetivos
• Preparação do formulário de candidatura a apresentar ao Banco Central de Chipre
• Elaboração do manual de operações internas da instituição
• Auxiliar na preparação do plano de negócios e previsão financeira
• Preparar o manual de combate à lavagem de dinheiro (AML) e as políticas e procedimentos do know-your-client (KYC)
• Auxiliar na preparação dos questionários relevantes em nome dos acionistas, diretores e funcionários da alta administração da EMI / PI
• Contato com o Banco Central de Chipre sobre qualquer questão que possa surgir durante a avaliação do pedido
• Ativação de licença

Serviços jurídicos e corporativos

• Constituição da pessoa jurídica em Chipre
• Elaborar o memorando apropriado e os estatutos necessários para o funcionamento do EMI / PI
• Elaboração de acordos de acionistas, termos e condições, etc., se necessário
• Governança corporativa contínua e suporte legal

Contabilidade, auditoria e gestão de risco

• Suporte de contabilidade e escrituração de acordo com as IFRS e tendo em consideração as especificidades do EMI / PI
• Nomeação de auditores externos e internos
• Serviços de apoio à gestão de risco
• Recrutamento, emprego e imigração
• Auxiliar no recrutamento de pessoal (alta administração e prestadores de serviços), se necessário
• Elaboração de contratos de trabalho
• Auxiliar em questões de migração (residência e autorizações de trabalho) e escritório de trabalho para os funcionários estrangeiros da EMI / PI

Suporte pós-licenciamento

• Aconselhamento jurídico e regulatório pós-licenciamento contínuo e apoio para garantir que o EMI / PI permaneça em conformidade com os regulamentos atuais em todos os momentos e para evitar assim quaisquer sanções onerosas.
• Offshore Company Corp para obter sua licença de Instituição de pagamento e Licença de dinheiro eletrônico no Chipre a partir de 39.000 US $. Entre em contato conosco para mais detalhes.