キプロスでの営業許可申請書の登録 | 要件と費用

キプロスの支払機関とE-MONEYライセンス

ヨーロッパおよびキプロス共和国の暗号通貨機関（EMI）および支払機関（PI）のライセンスおよび運用手順は、Europe 2009 / 110 / ECおよび暗号通貨法2012。キプロス共和国の暗号通貨のライセンス供与および監督を行う規制当局は、キプロス中央銀行（CBC）です。

オフショアカンパニーコープのサービス及びアドバイザリーチームは、新しいビジネスベンチャーのためにキプロス経由でEUに移転することを検討している既存または新規の電子マネー機関及び決済機関へのコンサルティングにおいて幅広い経験を持っています。

ライセンスの種類

キプロスの支払い機関と電子マネーライセンスを使用すると、次のようにサービスを実行できます。

1. 支払いアカウントに現金を入れることができるサービス、及び支払いアカウントの操作に必要なすべての操作。
2. ペイメントアカウントからの現金引き出し、及びペイメントアカウントの操作に必要なすべての操作を可能にするサービス。
3. ユーザーの決済サービスプロバイダーまたは別の決済サービスプロバイダーとの決済アカウントでの送金を含む、決済トランザクションの実行。
   • 1回限りの口座振替を含む口座振替の実行。
   • 支払いカードまたは同様のデバイスを介した支払い取引の実行。そして
   • スタンディングオーダーを含むクレジット送金の実行。
4. 以下を含む、決済サービスユーザーのクレジットラインによって資金がカバーされる決済トランザクションの実行。
   • 1回限りの口座振替を含む口座振替の実行。
   • 支払いカードまたは同様のデバイスを介した支払い取引の実行。そして
   • スタンディングオーダーを含むクレジット送金の実行。
5. 支払い手段の発行及び/または取得。
6. 送金。
7. 支払いトランザクションの実行に対する支払者の同意が通信、デジタルまたはITデバイスによって与えられ、支払いが通信の仲介者としてのみ機能する通信、ITシステムまたはネットワークオペレーターに対して行われる場合の支払いトランザクションの実行-サービスのユーザーと商品やサービスのサプライヤー。

キプロスでの支払い機関と電子マネーの設定の利点

• 法人及び個人の実効税率
• アクセス可能で独立したレギュレータ
• キプロスでのライセンスを他のEU加盟国にパスポートする

要件

暗号通貨取引ライセンスまたは支払い機関の申請を評価する際、キプロス中央銀行は申請者のマッチングテストを実施します。このチェックの目的のために、株主、取締役、および上級従業員は、すべての取引において、支払能力、能力、および誠実さを実証する必要があります。

暗号機関の最低資本要件は250,000ユーロで、決済機関は125,000ユーロです。

手順とタイムライン

2か月：準備時間

ドラフト登録フォーム類を含むコンパイル。事業計画と財務予測

3-4ヶ月：処理時間

ライセンス申請を提出する

キプロス中央銀行は登録用紙をレビューし、「適合及び適切なテスト」を実行します

原則的に承認

1〜2か月：コンプライアンス時間とシステム監査

会社の設立

株式資本の預金

免許の交付及び事業認可の開始

提案されたインフラストラクチャの実装とシステム監査は、稼働前に行われます。

Offshore Company Corpサービス

• 規制要件に照らして、目的に合わせたEMIまたはPIの構造に関するコンサルティング
• キプロス中央銀行に提出する登録フォームを準備する
• 機関の内部運用マニュアルの準備
• 事業計画の策定と財務予測の支援
• マネーロンダリング防止（AML）マニュアルとクライアントを知る（KYC）ポリシー及び手順の準備
• EMI / PI株主、取締役、上級管理職のスタッフに代わって、関連するアンケートの準備を支援します
• 登録用紙の評価中に発生する可能性のある問題についてキプロス中央銀行と連絡を取る
• ライセンス認証

法務及び法人向けサービス

• キプロスでの法人設立
• EMI / PIの運用に必要な適切なメモと定款の起草
• 必要に応じて株主の合意、契約条件などを起草する
• 継続的なコーポレートガバナンスと法的サポート

会計、監査、リスク管理

• IFRSに準拠し、EMI / PIの特異性を考慮した会計及び簿記のサポート
• 外部及び内部監査人の任命
• リスク管理支援サービス
• 採用、雇用、移民
• 必要に応じて、人材採用（上級管理職及びサービスプロバイダー）の支援
• 雇用契約の起草
• EMI / PIの外国人従業員の移住（居住及び労働許可）及び労働局の問題を支援する

ライセンス後のサポート

• EMI / PIが常に現在の規制に準拠していることを保証し、それによって煩わしい制裁措置を回避するための、ライセンス取得後の継続的な法的及び規制上のアドバイスとサポート。
• Offshore Company Corpは、支払い機関のライセンスとキプロスの電子マネーライセンスを39,000米ドルから取得するサービスを提供しています。詳細はお問い合わせください。