PSP-Lizenz (Malta Payment Service Provider)

Die Anzahl der in Malta lizenzierten Zahlungsdienstleister (Payment Service Provider, PSPs) hat in den letzten Jahren erheblich zugenommen, und neben der florierenden i-Gaming- und E-Commerce-Branche ist die Insel zum bevorzugten Ziel für die Einrichtung von geworden Zahlungsserver-Anbieter.

PSPs können verschiedene Aktivitäten ausführen, darunter: Ausführung von Zahlungsvorgängen, Ausgabe und / oder Erwerb von Zahlungsinstrumenten sowie Geldüberweisung.

Wie andere Finanzinstitute dürfen PSPs keine Einlagen oder andere rückzahlbare Mittel von der Öffentlichkeit erhalten und dürfen Mittel ausschließlich zur Erbringung von Zahlungsdiensten verwenden.

Rechtliche Grundlage

PSPs sind in Malta gemäß dem Malta Financial Institutions Act (das „Gesetz“) reguliert, das die Richtlinie über Zahlungsdienste (die „Richtlinie“) umsetzt, insbesondere gemäß Anhang II dieses Gesetzes. Diese Lizenzinhaber sind von der Malta Financial Services Authority („MFSA“), der Aufsichtsbehörde der gesamten Finanzdienstleistungsbranche, autorisiert und reguliert.

Leistungen

• EU-Pass
• 5% effektiver Körperschaftsteuersatz
• Hochqualifizierte Personen profitieren
• Möglichkeit zur Eröffnung einer Niederlassung in anderen europäischen Mitgliedstaaten (nach einem Jahr Lizenzierung)
• Keine Einschränkungen für Aktivitäten

Schlüsselanforderungen

Bei der Beurteilung eines Antrags auf Erlangung einer Lizenz für Zahlungsdienste führt die MFSA einen „Fit and Proper“ -Test für den Antragsteller durch. Für diesen Test müssen die Aktionäre, Direktoren und leitenden Angestellten bei allen ihren Geschäften Zahlungsfähigkeit, Kompetenz und Integrität nachweisen.

Anwendungskriterien

• Die MFSA hat folgende Kriterien für die Einrichtung einer PSP in Malta festgelegt:
• Ausfüllen der Bewerbungsunterlagen
• Begleichung der anfänglichen Lizenzantragsgebühr von 3.500 €
• Kapitalanforderung von 50.000 bis 125.000 € je nach erbrachter Dienstleistung

Lokale Präsenz

Um eine PSP in Malta zu erhalten, müssen sie vor Ort präsent sein und mindestens drei Direktoren haben, von denen mindestens einer maltesisch ist. Außerdem muss man mindestens 2 lokale operative Mitarbeiter haben, einen lokalen MLRO und einen Compliance-Beauftragten.

Um eine PSP in Malta einzurichten, muss man schließlich einen Büroraum in Malta benötigen

Verfahren

	+		+		+		=
Lokale Präsenz		Lizenzgebühr abrechnen		Bewerbungsunterlagen		Mindestkapital; € 50.000 - € 125.000 je nach Aktivität		Lizenz

Prozess und Zeitleiste

Schritt 1

2 Monate: Vorbereitung

• Zusammenstellung der von der Behörde angeforderten Dokumentation
• Anmeldegebühren begleichen
• Treffen mit MFSA (Malta Financial Services Authority) erforderlich, werden wir für Sie zu Ihrem bequemsten Zeitpunkt arrangieren
• Lizenzantrag einreichen

Schritt 2

3-4 Monate: Bearbeitungszeit

• Die MFSA prüft den Antrag und führt einen „Fit and Proper Test“ durch.
• "Im Prinzip" Genehmigung

Schritt 3

1 - 2 Monate: Compliance-Zeit

• Einbindung des Unternehmens
• Hinterlegung von Aktienkapital

Erteilung der Lizenz und Beginn der Geschäftsgenehmigung am Ende dieser Phase

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