Perizinan Bisnis - FAQ

Penasihat keuangan berlisensi diharuskan untuk mempersiapkan dan mengajukan kepada MAS akun untung dan rugi yang benar dan adil serta neraca yang dibuat hingga hari terakhir tahun keuangannya sesuai dengan ketentuan Companies Act (Cap. 50), jika berlaku . Dokumen-dokumen di atas harus diajukan bersama dengan laporan auditor dalam Formulir 17. Selain itu, mereka diminta untuk menyerahkan Formulir 14, 15, dan 16, jika ada. Dokumen-dokumen ini harus diajukan dalam 5 bulan, atau dalam perpanjangan waktu yang diizinkan oleh MAS, setelah akhir tahun keuangan penasihat keuangan.

Jenis layanan yang disediakan oleh perencana keuangan sangat bervariasi. Beberapa perencana menilai setiap aspek profil keuangan klien mereka, termasuk tabungan, investasi, asuransi, pajak, pensiun, dan perencanaan kekayaan, dan membantu mereka mengembangkan strategi terperinci untuk memenuhi tujuan keuangan mereka. Orang lain mungkin menyebut diri mereka perencana keuangan, tetapi hanya memberikan nasihat tentang rangkaian produk dan layanan yang terbatas.

MAS mengatur semua kegiatan perencanaan keuangan yang berkaitan dengan sekuritas, kontrak berjangka, dan asuransi. Aktivitas perencanaan pajak dan harta benda tidak berada di bawah lingkup peraturan kami. Oleh karena itu, hanya perencana keuangan yang melakukan kegiatan yang diatur di bawah FAA yang diharuskan memiliki izin sebagai penasihat keuangan. Seorang perencana keuangan dapat melakukan aktivitas lain seperti perencanaan pajak, tetapi ini tidak tunduk pada pengawasan MAS.

Bank, bank dagang, perusahaan pembiayaan, perusahaan asuransi, pialang asuransi yang terdaftar di bawah Undang-Undang Asuransi, pemegang lisensi layanan pasar modal di bawah Securities and Futures Act (Cap 289). dibebaskan dari memiliki izin penasihat keuangan untuk bertindak sebagai penasihat keuangan di Singapura sehubungan dengan layanan penasihat keuangan apa pun. Meskipun demikian, penasihat keuangan yang dikecualikan dan perwakilan mereka yang ditunjuk dan sementara diharuskan untuk mematuhi persyaratan perilaku bisnis yang ditetapkan dalam FAA.

Penasihat keuangan berlisensi tidak perlu memperbarui lisensinya. Lisensi ini berlaku sampai -

• Penasihat keuangan berlisensi berhenti bertindak sebagai penasihat keuangan (sesuai dengan Peraturan Penasihat Keuangan [―FAR‖], penasihat keuangan berlisensi perlu memberi tahu MAS dalam waktu 14 hari setelah penghentiannya dengan mengirimkan Formulir 5);
• Ijinnya dicabut oleh MAS; atau
• Lisensinya kedaluwarsa sesuai dengan bagian 19 FAA.

"Dana induk" berarti reksa dana yang didirikan atau didirikan di Kepulauan Cayman yang menyimpan investasi dan melakukan aktivitas perdagangan atas nama satu atau lebih dana pengumpan yang diatur. "Dana pengumpan teregulasi" berarti reksa dana teregulasi CIMA yang melakukan lebih dari 51% investasinya melalui reksa dana lain.

Rezim anti-pencucian uang dan melawan pendanaan teroris (AML) Kepulauan Cayman mengharuskan reksa dana untuk memelihara prosedur AML yang sesuai dengan ukuran dana.

Persyaratannya meliputi:

• Adopsi pendekatan berbasis risiko untuk memantau investor dan aktivitas keuangan, bersama dengan sistem yang memadai untuk mengidentifikasi risiko (termasuk pemeriksaan terhadap semua daftar sanksi yang berlaku) dalam kaitannya dengan orang, negara, dan aktivitas reksa dana;
• Memperhatikan daftar negara yang tidak patuh, atau tidak cukup patuh, dengan rekomendasi dari Satuan Tugas Tindakan Keuangan;
• Prosedur untuk:
  • identifikasi dan verifikasi investor
  • manajemen risiko;
    pencatatan;
  • pelaporan aktivitas yang mencurigakan;
    memantau, dan menguji sistem untuk, kepatuhan terhadap persyaratan peraturan AML dan pembiayaan proliferasi; dan
  • Prosedur pengendalian dan komunikasi internal lainnya (misalnya fungsi audit independen berbasis risiko)

Definisi yang direvisi menjelaskan posisi untuk jenis entitas tertentu dan memperluas ruang lingkup PFL ke entitas tambahan. Klarifikasi dan perpanjangan ini mungkin telah mengubah posisi untuk sejumlah entitas, termasuk namun tidak terbatas pada dana induk tertentu, sarana investasi alternatif tertentu, dan dana yang dibentuk untuk satu investasi.

UU PF menetapkan bahwa dana swasta yang tercakup dalam undang-undang harus didaftarkan sebelum 7 Agustus 2020. Ini berlaku baik untuk dana swasta yang menjalankan bisnis pada tanggal dimulainya UU PF (menjadi 7 Februari 2020) dan dana swasta yang memulai bisnis dalam periode transisi enam bulan dari 7 Februari 2020 hingga 7 Agustus 2020. Dana swasta yang diluncurkan pada atau setelah 7 Agustus 2020 harus memenuhi persyaratan waktu pendaftaran yang tercantum dalam Undang-Undang PF, sebagaimana dirangkum di bawah ini.

Hukum Bisnis Investasi Efek (SIBL) mendefinisikan "sekuritas" sebagai:

• Saham atau saham dalam bentuk apa pun dari modal saham perusahaan (catatan akhir)
• Debentures, pinjaman saham, obligasi, sertifikat deposito, dan instrumen lain yang menciptakan atau mengakui hutang (tidak termasuk berbagai instrumen perbankan dan moneter misalnya cek, instrumen hipotek, dan biaya tanah).
• Waran dan instrumen lain yang memungkinkan pemegangnya untuk berlangganan sekuritas tertentu
• Sertifikat atau instrumen lain yang memberikan hak kontraktual atau kepemilikan
• Opsi tentang keamanan apa pun dan mata uang apa pun, logam mulia, atau opsi pada opsi
• Berjangka
• Hak berdasarkan kontrak untuk perbedaan (misalnya derivatif yang diselesaikan dengan uang tunai seperti suku bunga dan indeks saham berjangka, perjanjian dan swap suku bunga berjangka)

Berdasarkan Peraturan Bisnis Investasi Efek (Persyaratan dan Standar Keuangan), pemegang izin Usaha Investasi Efek wajib memiliki persyaratan sumber daya keuangan dasar. Dalam kasus perantara pedagang, pembuat pasar, dan manajer sekuritas, persyaratan sumber daya keuangan dasar adalah CI $ 100.000 dan dalam kasus semua pemegang lisensi lainnya, persyaratannya adalah CI $ 15.000.

Semua Bisnis Investasi Efek yang mendapat izin berdasarkan Undang-Undang Bisnis Investasi Efek (“SIBL”) harus memiliki dan memelihara pertanggungan asuransi yang memadai. Penerima lisensi harus memiliki asuransi untuk ditanggung

• Ganti Rugi Profesional,
• Tanggung Jawab Profesional Pejabat Senior dan Sekretaris Perusahaan, dan
• Gangguan Bisnis, sebagaimana dipersyaratkan oleh Ayat 4 (1) dari Peraturan Bisnis Investasi Efek (Perilaku Bisnis).

Silakan lihat Pernyataan Panduan Otoritas - Asuransi Ganti Rugi Profesional untuk Trust, Asuransi, Administrator Reksa Dana, Bisnis Investasi Efek dan Pemegang Lisensi Manajemen Perusahaan dan Direksi untuk panduan.

Uang elektronik adalah nilai moneter yang diwakili oleh klaim pada penerbitnya, yaitu:

• Tersimpan secara elektronik termasuk magnet (mis. Akun berbasis internet yang dapat dikenakan biaya, kartu magnetik).
• Dikeluarkan pada penerimaan dana untuk keperluan transaksi pembayaran (konversi uang bank menjadi uang elektronik).
• Diterima oleh orang perseorangan atau badan hukum selain penerbit uang elektronik.

Pembentukan PI atau EMI di Siprus tampaknya merupakan keputusan strategis alami yang terutama didorong oleh faktor-faktor utama berikut:

• Negara anggota UE mematuhi hukum dan peraturan UE.
• Anggota zona euro, membuat penetrasi di pasar UE lebih mudah.
• Dasar-dasar yang kuat untuk operasi PI dan EMI dan basis permintaan yang berkembang untuk aktivitas semacam itu dari banyak vertikal industri yang aktif di Siprus.
• Pengaturan hemat biaya dan layanan operasional yang berkelanjutan.
• Bahasa Inggris adalah bahasa Bisnis.
• Sistem regulasi yang ramah bisnis dan transparan.
• Peluang di pasar korporasi dan institusional lokal.
• Zona waktu yang nyaman untuk menjalankan bisnis 24 jam sehari.
• Akses ke jaringan luas perjanjian pajak berganda memungkinkan penataan yang efisien pajak.
• Sistem pajak yang menguntungkan. (misalnya tidak ada pemotongan pajak atas pembagian dividen kepada pemegang saham asing, pajak perusahaan 12,5% dengan kemungkinan turun hingga 2,5% berkat Notional Interest Deduction (NID), insentif pajak untuk wajib pajak non-domisili, dll.).
• Ketersediaan sejumlah penyedia layanan profesional yang berkualifikasi tinggi (misalnya, firma akuntansi, firma hukum, firma konsultan, dll.).
• Rezim pajak yang menguntungkan untuk hak Kekayaan Intelektual (IP), berdasarkan persyaratan khusus.
• Regulator yang efisien Bank Sentral Siprus (CBC) yang menyediakan prosedur yang efisien, birokrasi yang berkurang, dan biaya regulasi yang lebih rendah.
• Infrastruktur yang canggih.

Bisnis Global (GB) adalah kerangka kerja yang tersedia di Mauritius untuk perusahaan residen yang mengusulkan untuk melakukan aktivitas bisnis di luar Mauritius. GB diatur oleh Financial Services Commission ('FSC') berdasarkan Bagian 71 (1) dari Financial Services Act 2007 (FSA). Ada 2 kategori Lisensi Bisnis Global:

• Lisensi Bisnis Global Kategori 1 (GBL1);
• Lisensi Bisnis Global Kategori 2 (GBL2).

Persyaratan Perusahaan:

• Sertifikat Pendirian;
• Sertifikat status terkini (jika ada);
• Salinan asli bersertifikat dari setiap lisensi / pendaftaran / otorisasi yang dimiliki;
• Daftar pemegang saham pengendali dan direktur;
• Laporan keuangan terakhir yang diaudit;
• Profil Perusahaan - jika akun yang diaudit terakhir tidak tersedia;
• Konfirmasi dari pemohon / Perusahaan Manajemen mengenai kepemilikan dokumen CDD yang tercatat pada pemegang saham pengendali dari badan hukum tersebut dan akan disediakan untuk Komisi.

Menurut FSC Investment Dealer (Broker) untuk Bagian 2.2 dapat melakukan aktivitas berikut:

• Prosedur sehubungan dengan onboarding dan profil risiko klien;
• Detail tentang platform perdagangan yang akan digunakan;
• Proses dan arus transaksi;
• Eksekusi perdagangan;
• Rincian tentang konfirmasi perdagangan kepada klien;
• Rincian tentang pemantauan aktivitas klien.

Pemohon harus mempertahankan modal minimal yang dinyatakan tidak rusak dari Mauritian rupee 7 00.000 atau jumlah yang setara dan menyerahkan bukti yang berkaitan dengannya.

Untuk Perusahaan Bisnis Global, hal-hal berikut harus diserahkan:

• Suatu usaha bahwa pemohon harus setiap saat mempertahankan modal minimum yang dinyatakan tidak terganggu yang ditentukan (saat ini, MUR 700.000 atau setara dalam mata uang lain).
• Usaha bahwa pemohon tidak akan memulai operasinya, memperdagangkan, atau menanggung kewajiban apa pun sebelum memenuhi modal minimum yang tidak terganggu sebesar MUR 700.000
• Perjanjian bahwa dalam waktu satu bulan setelah izin diterbitkan, bukti bahwa hasil penerbitan saham sejumlah MUR 700.000 atau ekuivalennya telah dikreditkan ke rekening bank pemohon akan diserahkan kepada Komisi.

Untuk perusahaan dalam negeri yang mengajukan Izin Dealer Investasi (Dealer Layanan Penuh tidak termasuk Penjaminan Emisi), hal-hal berikut harus diserahkan:

• Pemohon harus memastikan bahwa modal MUR 700.000 telah disuntikkan sebelum izin diterbitkan.
• Salinan resmi yang disertifikasi dari pengajuan undang-undang sehubungan dengan modal saham.
• Konfirmasi bahwa modal yang disebutkan telah disetor penuh

Dengan Lisensi Valuta Asing di Vanuatu, Bisnis dapat diterima oleh semua klien di dunia. Selain itu, bisnis dapat mengiklankan layanan & produk mereka dengan cara apa pun yang dianggap sesuai untuk itu dalam situasi tersebut

Beberapa karakteristik utama dari Lisensi Bisnis Valuta Asing Vanuatu termasuk tetapi tidak terbatas pada biaya yang sangat rendah dibandingkan dengan sebagian besar yurisdiksi yang diatur, pengakuan yang diterimanya di tingkat internasional atas upayanya dalam memerangi pencucian uang (penting jika nanti broker akan melamar lisensi dengan yurisdiksi lain), adaptasi cepat dalam mengendalikan dan mengawasi tanpa gangguan relatif terhadap peningkatan permintaan untuk lisensi valasnya, kondisi pajak yang menguntungkan (tidak ada pajak atas keuntungan atau keuntungan modal).

Jika Anda memiliki bisnis Institusional sebagai jaringan dan beroperasi melalui program IB forex atau Label Putih, yurisdiksi seperti Vanuatu adalah pilihan yang bagus untuk memulai broker Anda sendiri, sebelum beralih ke alternatif yang lebih kompleks dan mahal. Tidak seperti bekerja tanpa regulasi, Vanuatu akan memberikan kenyamanan kepada klien Anda yang membutuhkan broker teregulasi untuk mendukung kebutuhan perdagangan mereka.

Bisnis akan membutuhkan daftar dokumen di bawah ini:

• Setiap pemilik manfaat, pemegang saham, direktur, penandatangan resmi, dan sekretaris harus menyediakan
• CV direktur / pemegang saham yang diberi tanggal dan ditandatangani, menunjukkan minimal 5 tahun pengalaman terkait dalam pengelolaan dana sekuritas dan investasi
• Salinan paspor yang valid yang diaktakan (terjemahan bahasa Inggris dari sertifikasi)
• Salinan bukti alamat tempat tinggal yang diaktakan (mis. Tagihan utilitas yang tidak lebih dari 3 bulan) (terjemahan bahasa Inggris dari sertifikasi)
• Referensi independen yang mengkonfirmasi CV dan menunjukkan setidaknya 5 tahun pengalaman terkait dalam pengelolaan dana sekuritas dan investasi (x2)
• Catatan kriminal dari negara asal pemohon dan terjemahan notarisnya ke dalam bahasa Inggris (jika diperlukan)
• Salinan diploma universitas dalam bahasa Inggris yang diaktakan, transkrip bersertifikat
• ID kedua dari pemegang saham / direktur
• Surat profesional / referensi bank tentang direktur / pemegang saham (x2)
• Pernyataan bank yang membuktikan sumber dana

Bisnis juga membutuhkan dokumen untuk Pembukaan Rekening dan petugas AML (Detail di tab dokumen diperlukan)

Dari 4-6 Bulan