Maltos mokėjimo paslaugų teikėjo (PSP) licencija

Maltoje licencijuotų mokėjimo paslaugų teikėjų (MPT) skaičius per pastaruosius kelerius metus pastebimai išaugo, ir, be klestinčios „i-Gaming“ ir „e-Commerce“ pramonės, sala tapo pasirinkta paskirties vieta norint įsteigti „Maltą“. Mokėjimų serverių teikėjai.

MPT gali užsiimti įvairia veikla, įskaitant: mokėjimo operacijų vykdymą, mokėjimo priemonių išleidimą ir (arba) įsigijimą, taip pat pinigų pervedimą.

Kaip ir kitoms finansinėms institucijoms, MPT neleidžiama gauti indėlių ar kitų grąžintinų lėšų iš visuomenės, o lėšos turi būti naudojamos tik mokėjimo paslaugoms teikti.

Teisinis pagrindas

Mokėjimo paslaugų teikėjai Maltoje yra reglamentuojami pagal Maltos finansų įstaigų įstatymą (toliau - Aktas), kuriuo perkeliama Mokėjimo paslaugų direktyva (toliau - Direktyva), konkrečiai pagal šio įstatymo II sąrašą. Tokius licencijos turėtojus yra įgaliojęs ir reguliuojantis Maltos finansinių paslaugų tarnyba (toliau - MFSA), visos finansinių paslaugų pramonės priežiūros institucija.

Privalumai

• ES pasai
• 5% efektyvus pelno mokesčio tarifas
• Nauda gaunama aukštos kvalifikacijos asmenims
• Galimybė atidaryti filialą kitose Europos valstybėse narėse (po vienerių metų licencijavimo)
• Jokių veiklos apribojimų

Pagrindiniai reikalavimai

Vertindama paraišką gauti mokėjimo paslaugų licenciją, URM atlieka pareiškėjo „tinkamumo ir tinkamumo“ testą. Šio testo metu akcininkai, direktoriai ir vyresnieji darbuotojai turi įrodyti mokumą, kompetenciją ir sąžiningumą visuose savo sandoriuose.

Taikymo kriterijai

• Šie yra MFSA nustatyti kriterijai, pagal kuriuos MSP įsteigiama Maltoje:
• Paraiškos dokumentų pildymas
• Sumoka pradinį 3500 EUR licencijos paraiškos mokestį
• Kapitalo poreikis - 50–125 tūkst. Eurų, atsižvelgiant į suteiktą paslaugą

Vietinis dalyvavimas

Norėdami gauti MPS Maltoje, jie turi dalyvauti vietoje, jie turi turėti bent 3 direktorius, iš kurių bent vienas yra maltiečiai. Taip pat turi būti ne mažiau kaip 2 vietiniai operatyviniai darbuotojai, vietinis MLRO ir atitikties pareigūnas.

Be to, norint įsteigti MPS Maltoje, galiausiai reikia biuro vietos Maltoje

Procedūra

	+		+		+		=
Vietinis buvimas		Licencijos mokesčio nustatymas		Paraiškos dokumentai		Minimalus kapitalas; 50 000–125 000 EUR, priklausomai nuo veiklos		Licencija

Procesas ir laiko juosta

1 žingsnis

2 mėnesiai: pasiruošimas

• Institucijos prašomų dokumentų rinkimas
• Paraiškos mokesčių nustatymas
• Reikalingas susitikimas su MFSA (Maltos finansinių paslaugų tarnyba), mes pasirūpinsime jums patogiausiu metu
• Pateikite licencijos paraišką

2 žingsnis

3-4 mėnesiai: apdorojimo laikas

• MFSA peržiūri programą ir atlieka tinkamumo ir tinkamumo testą
• „Principo patvirtinimas

3 žingsnis

1 - 2 mėnesiai: atitikties laikas

• Įtraukianti įmonę
• Įnešant akcinį kapitalą

Licencijos išdavimas ir verslo patvirtinimo pradžia šio etapo pabaigoje

„Offshore Company Corp“ paslaugos, skirtos gauti mokėjimų serverių teikėjų Maltoje licenciją, yra 24 000 JAV dolerių. Susisiekite su mumis, kad gautumėte daugiau informacijos.