Мальта төлөм кызмат көрсөтүүчүсү (PSP) лицензиясы

Акыркы бир нече жыл ичинде Мальтада лицензияланган Төлөм кызмат көрсөтүүлөрүнүн саны (PSP) олуттуу өсүшкө ээ болуп, гүлдөп жаткан i-Gaming жана e-Commerce индустриясы менен катар, Айленд орнотуу үчүн тандалган жер болуп калды. Төлөм Сервери Провайдерлери.

PSPлер ар кандай иш-аракеттер менен алектениши мүмкүн, анын ичинде: төлөм операцияларын жүргүзүү, төлөм инструменттерин чыгаруу жана / же эквайинг алуу, ошондой эле акча которуу.

Башка каржы институттары сыяктуу эле, PSPлерге калктан депозиттерди же башка кайтарымдуу каражаттарды алууга тыюу салынат жана каражаттарды төлөм кызматтарын көрсөтүү үчүн гана колдонушу керек.

Юридикалык негиздер

PSPлер Мальтада, ушул Мыйзамдын II Тиркемесине ылайык, Төлөм кызматтары боюнча Директиваны ("Директива") которгон Мальтадагы Финансылык Институттар Актысынын ("Мыйзам") негизинде жөнгө салынат. Мындай лицензия ээлерине Мальтадагы Финансылык Кызматтар Башкармасы ("MFSA") тарабынан каржылык кызмат көрсөтүүлөрдүн бардык тармактарынын көзөмөлдөөчүсү тарабынан уруксат берилген жана жөнгө салынат.

Пайдасы

• ЕС паспорту
• 5% Натыйжалуу Юридикалык салык ставкасы
• Жогорку квалификациялуу адамдарга пайдалуу
• Европанын башка мүчө мамлекеттеринде филиалын ачуу мүмкүнчүлүгү (бир жылдык лицензиядан кийин)
• Иш-аракеттерге чектөө жок

Негизги талаптар

Төлөм кызматтарына лицензия алуу үчүн арызды баалоодо, MFSA өтүнмө ээси боюнча "туура жана туура" тестирлөөнү жүргүзөт. Бул тестирлөө максатында акционерлер, директорлор жана улук кызматкерлер бардык мамилелеринде төлөө жөндөмдүүлүгүн, компетенттүүлүгүн жана ак ниеттүүлүгүн көрсөтүшү керек.

Колдонмо критерийлери

• Төмөндө Мальтада PSP орнотуу үчүн MFSA тарабынан белгиленген критерийлер келтирилген:
• Өтүнмө документтерин толтуруу
• Лицензия алуу үчүн баштапкы төлөмдү 3500 евро деп эсептөө
• Көрсөтүлгөн кызматка жараша капиталга болгон талап 50K- € 125K

Жергиликтүү катышуу

Мальтада PSP алуу үчүн жергиликтүү катышуусу керек, алардын жок дегенде 3 режиссеру болушу керек, алардын жок дегенде бирөөсү мальталык болушу керек. Ошондой эле, кеминде 2 жергиликтүү оперативдүү кызматкер, жергиликтүү MLRO жана Комплаенс офицери болушу керек.

Андан тышкары, Мальтада PSP орнотуу үчүн, акыры Мальтада кеңсе бөлмөсү керек

Жол-жобосу

	+		+		+		=
Жергиликтүү катышуу		Лицензиялык төлөмдү жөндөө		Арыз документтери		Минималдуу капитал; € 50,000 - € 125,000 иш-аракеттерине жараша		Лицензия

Process And Timeline

1 кадам

2 ай: Даярдык

• Бийлик тарабынан суралган документтерди түзүү
• Өтүнмө төлөмдөрүн эсептөө
• MFSA (Malta Financial Services Authority) менен жолугушуу талап кылынат, биз сиз үчүн эң ыңгайлуу учурда уюштурабыз
• Лицензиялык арыз тапшыруу

2-кадам

3-4 ай: иштетүү убактысы

• MFSA Колдонмону карап чыгып, "Туура жана Туура Сыноону" өткөрөт
• "Принципте" жактыруу

3-кадам

1 - 2 ай: шайкештик убактысы

• Компанияны киргизүү
• Акционердик капиталды депозиттөө

Ушул этаптын аягында лицензия берүү жана ишкердикти жактырууну баштоо

Мальтадагы Төлөө сервери провайдерлеринин лицензиясын алуу үчүн Offshore Company Corp кызматтары 24000 АКШ долларын түзөт. Кененирээк маалымат алуу үчүн биз менен байланышыңыз.