Máltai fizetési szolgáltató (PSP) licenc

A Máltán engedélyezett fizetési szolgáltatók száma jelentős növekedést mutatott az elmúlt években, és a virágzó i-Gaming és e-Commerce ipar mellett a Sziget a választott célállomássá vált a Fizetési szerver szolgáltatók.

A PSP-k különféle tevékenységeket folytathatnak, beleértve: fizetési műveletek végrehajtását, fizetési eszközök kibocsátását és / vagy megszerzését, valamint pénzátutalást.

A többi pénzügyi intézményhez hasonlóan a PSP-k sem fogadhatnak el betéteket vagy más visszafizetendő pénzeszközöket a nyilvánosságtól, és kizárólag pénzforgalmi szolgáltatások nyújtására kell felhasználniuk a pénzeszközöket.

Jogi alap

A PSP-ket Máltán a pénzforgalmi szolgáltatásokról szóló törvény (a továbbiakban: „törvény”) szabályozza, amely átülteti a pénzforgalmi szolgáltatásokról szóló irányelvet („irányelv”), különös tekintettel e törvény II. Az ilyen engedélyt a Máltai Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság (a továbbiakban: MFSA) engedélyezi és szabályozza, amely az összes pénzügyi szolgáltatási ágazat felügyelete.

Előnyök

• EU útlevél
• 5% -os tényleges társasági adókulcs
• A magasan képzett személyek számára előnyök származnak
• Képes fióktelepet nyitni más európai tagállamokban (egy év engedélyeztetés után)
• Nincs korlátozás a tevékenységekre

Főbb követelmények

A fizetési szolgáltatási engedély megszerzésére irányuló kérelem elbírálásakor az MFSA „megfelelő és megfelelő” tesztet hajt végre a kérelmezőn. Ennek a tesztnek az alkalmazásában a részvényeseknek, az igazgatóknak és az idősebb alkalmazottaknak minden ügyletükben bizonyítaniuk kell a fizetőképességet, a hozzáértést és az integritást.

Alkalmazási kritériumok

• Az alábbiak az MFSA által meghatározott kritériumok a PSP Máltán történő létrehozására:
• A pályázati dokumentumok kitöltése
• A kezdeti engedélykérelem 3500 eurós díjának rendezése
• A nyújtott szolgáltatástól függően 50–12 000 euró tőkekövetelmény

Helyi jelenlét

A máltai PSP megszerzéséhez helyi jelenléttel kell rendelkezniük, legalább 3 igazgatóval kell rendelkezniük, legalább egyikük máltai. Szüksége van egy legalább 2 helyi operatív személyzetre, egy helyi MLRO és megfelelőségi tisztviselőre.

Ezenkívül a PSP felállításához Máltán szükség van egy irodahelyiségre Máltán

Eljárás

	+		+		+		=
Helyi jelenlét		Engedélyezési díj rendezése		Jelentkezési dokumentumok		Minimális tőke; 50 000 - 125 000 euró a tevékenységektől függően		Engedély

Folyamat és idővonal

1. lépés

2 hónap: Előkészítés

• A Hatóság által kért dokumentáció összeállítása
• Jelentkezési díjak rendezése
• Szükség van az MFSA-val (Máltai Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság) való találkozóra, mi a lehető legkedvezőbb időpontban gondoskodunk az Ön számára
• Nyújtsa be a licenckérelmet

2. lépés

3-4 hónap: Feldolgozási idő

• Az MFSA megvizsgálja az alkalmazást, és elvégzi a megfelelő és megfelelő tesztet
• „Az elv jóváhagyása

3. lépés

1-2 hónap: Megfelelési idő

• A vállalat beépítése
• Alaptőke letétbe helyezése

A licenc kiadása és az üzleti jóváhagyás megkezdése a szakasz végén

Az Offshore Company Corp szolgáltatásai a máltai Payment Server Providers licencének megszerzéséhez 24 000 USD. Forduljon hozzánk további részletekért.