Proč MAS reguluje určité aspekty finančního plánování a ne celou škálu činností finančního plánování? Jaký je rozdíl mezi finančním poradcem a finančním plánovačem?

Typy služeb poskytovaných finančními plánovači se velmi liší. Někteří plánovači hodnotí všechny aspekty finančního profilu svých klientů, včetně úspor, investic, pojištění, daní, odchodu do důchodu a plánování nemovitostí, a pomáhají jim rozvíjet podrobné strategie pro splnění jejich finančních cílů. Jiní se mohou nazývat finančními plánovači, ale poskytují poradenství pouze v omezeném rozsahu produktů a služeb.

MAS reguluje všechny činnosti finančního plánování související s cennými papíry, futures a pojištěním. Daňové a realitní plánování nespadá do našeho regulačního rámce. Proto musí mít finanční poradce licenci pouze finanční plánovači, kteří provádějí činnosti regulované podle FAA. Finanční plánovač může provádět další činnosti, jako je daňové plánování, které však nepodléhají dohledu MAS.