¿Por qué MAS regula ciertos aspectos de la planificación financiera y no la gama completa de actividades de planificación financiera? ¿Cuál es la distinción entre un asesor financiero y un planificador financiero?

Los tipos de servicios que brindan los planificadores financieros varían ampliamente. Algunos planificadores evalúan todos los aspectos del perfil financiero de sus clientes, incluidos los ahorros, las inversiones, los seguros, los impuestos, la jubilación y la planificación patrimonial, y los ayudan a desarrollar estrategias detalladas para alcanzar sus objetivos financieros. Otros pueden llamarse a sí mismos planificadores financieros, pero solo brindan asesoramiento sobre una gama limitada de productos y servicios.

MAS regula todas las actividades de planificación financiera relacionadas con valores, futuros y seguros. Las actividades de planificación fiscal y patrimonial no entran dentro de nuestro ámbito regulatorio. Por lo tanto, solo los planificadores financieros que realizan actividades reguladas por la FAA deben tener una licencia como asesor financiero. Un planificador financiero puede realizar otras actividades, como la planificación fiscal, pero estas no están sujetas a la supervisión de MAS.