Miért a MAS szabályozza a pénzügyi tervezés egyes aspektusait, és nem a pénzügyi tervezési tevékenységek teljes körét? Mi a különbség a pénzügyi tanácsadó és a pénzügyi tervező között?

A pénzügyi tervezők által nyújtott szolgáltatások típusai nagyon eltérőek. Egyes tervezők felmérik ügyfeleik pénzügyi profiljának minden aspektusát, ideértve a megtakarításokat, a befektetéseket, a biztosításokat, az adókat, a nyugdíjazást és a vagyontervezést is, és segítenek részletes stratégiák kidolgozásában pénzügyi céljaik elérése érdekében. Mások nevezhetik magukat pénzügyi tervezőknek, de csak korlátozott termék- és szolgáltatásválasztékkal kapcsolatban adnak tanácsot.

A MAS szabályozza az értékpapírokkal, határidős ügyletekkel és biztosításokkal kapcsolatos összes pénzügyi tervezési tevékenységet. Az adó- és ingatlantervezési tevékenységek nem tartoznak szabályozási körünkbe. Ennélfogva csak az FAA által szabályozott tevékenységeket folytató pénzügyi tervezőknek kell pénzügyi tanácsadói engedéllyel rendelkezniük. A pénzügyi tervező végezhet más tevékenységeket is, például adótervezést, de ezek nem tartoznak a MAS felügyelete alá.