ایم اے ایس مالی منصوبہ بندی کے کچھ پہلوؤں کو کیوں منظم کرتا ہے نہ کہ مالی منصوبہ بندی کی سرگرمیوں کی پوری رینج؟ مالیاتی مشیر اور مالیاتی منصوبہ ساز کے درمیان کیا فرق ہے؟

مالیاتی منصوبہ سازوں کے ذریعہ فراہم کردہ خدمات کی اقسام میں بڑے پیمانے پر فرق پڑتا ہے۔ کچھ منصوبہ ساز اپنے گاہکوں کے مالیاتی پروفائل کے ہر پہلو کا اندازہ کرتے ہیں ، جس میں بچت ، سرمایہ کاری ، انشورنس ، ٹیکس ، ریٹائرمنٹ ، اور اسٹیٹ پلاننگ شامل ہیں ، اور ان کے مالی مقاصد کو پورا کرنے کے لئے تفصیلی حکمت عملی تیار کرنے میں ان کی مدد کرتے ہیں۔ دوسرے اپنے آپ کو مالی منصوبہ ساز کہہ سکتے ہیں ، لیکن صرف مصنوعات اور خدمات کی محدود رینج کے بارے میں مشورے فراہم کرتے ہیں۔

ایم اے ایس سیکیورٹیز ، فیوچرز اور انشورنس سے متعلق تمام مالی منصوبہ بندی کی سرگرمیوں کو باقاعدہ کرتا ہے۔ ٹیکس اور املاک کی منصوبہ بندی کی سرگرمیاں ہمارے ضابطے کے تحت نہیں آتی ہیں۔ لہذا ، صرف مالی منصوبہ ساز جو ایف اے اے کے تحت باقاعدہ سرگرمیاں انجام دیتے ہیں انہیں مالی مشیر کی حیثیت سے لائسنس یافتہ ہونا ضروری ہے۔ ایک مالی منصوبہ ساز دیگر سرگرمیاں جیسے ٹیکس کی منصوبہ بندی کرسکتا ہے ، لیکن یہ ایم اے ایس کی نگرانی سے مشروط نہیں ہے۔