5 critérios para escolher o melhor banco offshore

1. A estabilidade econômica e política da jurisdição offshore

Considerando a atual volatilidade da economia global e a instabilidade política, é lógico proteger seus ativos em uma jurisdição que promete melhor segurança do que seu país de origem. Navegando pela internet, você certamente encontrará listas longas e árduas de países paraísos fiscais a serem levados em consideração antes de quebrar a cabeça por qualquer solução bancária e proteção de seu patrimônio. Não tenha medo, com nossa experiência em regulamentos e proteção ao cliente de contas bancárias offshore em muitas jurisdições diferentes, estamos aqui para fornecer soluções que atendam às suas expectativas.

2. A reputação do banco

Com uma longa lista de bancos offshore em todo o mundo, quais critérios você deve levar em consideração? Pode parecer senso comum que bancos com políticas de aceitação de clientes mais fáceis possam ser considerados de maior risco, com serviços de qualidade inferior do que bancos com políticas rígidas. Outra crença comum é que os bancos corporativos internacionais de grande escala são refúgios mais confiáveis e seguros para o seu patrimônio e a confidencialidade das informações pessoais. No entanto, a coisa mais sensata a fazer é questionar o seguinte.

• O banco é financeiramente sólido?
• Como o banco administrará meus fundos?
• Que tipo de produtos / serviços são oferecidos pelo banco?
• O banco incorporou uma política de AML segura, em total conformidade com o IRS e tal?

Responder a essas perguntas o levará a escolher um banco adequado e seguro para o seu negócio, com base em decisões bem informadas.

3. Regulamentação e proteção ao consumidor

A consistência da proteção ao cliente é um dos fatores mais importantes a que você deve prestar muita atenção. Uma boa proteção ao cliente será capaz de cobrir seu patrimônio depositado no caso de um banco ir à falência. Verifique novamente a proteção oferecida pelo seu banco de destino e sua jurisdição antes de escolhê-lo para a casa de sua nova conta bancária offshore.

4. Quais tipos de conta são adequados para você

Você precisa decidir se os bancos têm diversos serviços para contas comerciais. Pondere cuidadosamente se sua empresa realmente precisa de uma conta em várias moedas, se você pode manter um saldo suficiente para se beneficiar do tipo de conta principal ou se sua conta comercial seria compatível com muitos provedores de serviços de pagamento.

5. Letras pequenas e os termos e condições

Por último, mas não menos importante, você precisa ter certeza de que entende e aceita os termos e condições de sua conta bancária antes de assinar na linha pontilhada. Isso lhe dará uma compreensão holística e clara sobre sua conta bancária offshore, como as responsabilidades do titular da conta ou o relacionamento mínimo com o banco. Isso pode ser, por exemplo, na forma de poupança, investimentos, hipotecas e / ou saldos em conta corrente. Pode haver ofertas interessantes, como depósitos de curto prazo e benefícios de certos recursos, como seguro de viagem ou cobertura de evacuação de emergência, etc. Além disso, você precisa ser claro sobre as taxas mensais, encargos relacionados à transferência de dinheiro internacionalmente ou entre moedas e quaisquer encargos você pode incorrer se ficar descoberto ou usar um caixa eletrônico internacional.