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इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशंस (EMI)

इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन ("EMI") को वित्तीय संस्थानों अधिनियम की तीसरी अनुसूची में परिभाषित किया गया है "एक वित्तीय संस्थान जिसे इस अधिनियम के अनुसार लाइसेंस दिया गया है और इलेक्ट्रॉनिक धन जारी करने के लिए अधिकृत है या जो किसी अन्य देश के संदर्भ में एक समकक्ष प्राधिकरण रखता है इलेक्ट्रॉनिक पैसा जारी करने के लिए इलेक्ट्रॉनिक मनी डायरेक्शन ”

समय सीमा 3 महीने
राजधानी € 350,000
लेखांकन आवश्यक है Accounting Required
नामांकित व्यक्ति की आवश्यकता है Nominee Required

इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशंस (EMI) के बारे में अधिक जानकारी के लिए अब One IBC से संपर्क करें।

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माल्टा में इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन लाइसेंस होने का लाभ

  • ई-पैसा संस्थान वित्तीय संस्थानों अधिनियम के दायरे में आते हैं। जून 2011 में, माल्टा ने अपने घरेलू ई-पैसा संस्थान नियामक ढांचे को बदल दिया, जिसके परिणामस्वरूप आवश्यक प्रारंभिक पूंजी € € मिलियन से € 350,000 हो गई। इस प्रकार नए लोगों और छोटे ऑपरेटरों को बाजार तक पहुंचने का अवसर प्रदान करता है;

  • क्रेडिट संस्थानों की तुलना में ई-मुद्रा संस्थान कम पूंजी आवश्यकताओं से लाभान्वित होते हैं।

  • यूरोपीय संघ में सबसे उन्नत दूरसंचार नेटवर्क में से एक होने के बाद, माल्टा ई-कॉमर्स कंपनियों की बढ़ती मात्रा को भी आकर्षित कर रहा है;

  • माल्टा में स्थापित होने वाली कंपनियों को अधिकांश यूरोपीय देशों की तुलना में कम परिचालन लागत जैसे वेतन और कार्यालय किराए से लाभ होता है।

ईएमआई लाइसेंस का दायरा प्रदान किया गया

निम्नलिखित गतिविधियों को करने के लिए EMI के लाइसेंस प्राप्त हैं:

  • नकदी को सक्षम करने वाली सेवाएं एक भुगतान खाते पर और साथ ही भुगतान खाते के संचालन के लिए आवश्यक संचालन;
  • भुगतान खाते से नकद निकासी को सक्षम करने वाली सेवाएं और साथ ही भुगतान खाते के संचालन के लिए आवश्यक संचालन;
  • भुगतान लेनदेन का निष्पादन, एक भुगतान खाते पर धन के हस्तांतरण और प्रत्यक्ष डेबिट, क्रेडिट स्थानांतरण और भुगतान कार्ड या इसी तरह के डिवाइस के माध्यम से भुगतान लेनदेन के निष्पादन सहित;
  • भुगतान लेनदेन का निष्पादन जहां भुगतान सेवा उपयोगकर्ता के लिए क्रेडिट लाइन द्वारा कवर किया जाता है, जिसमें प्रत्यक्ष डेबिट, क्रेडिट हस्तांतरण और भुगतान कार्ड या अन्य डिवाइस के माध्यम से भुगतान लेनदेन शामिल हैं;
  • भुगतान उपकरणों को जारी करना और / या प्राप्त करना;
  • धन प्रेषण;
  • भुगतान लेनदेन का निष्पादन जहां भुगतानकर्ता दूरसंचार, डिजिटल या आईटी वसीयत के माध्यम से भुगतान लेनदेन के लिए सहमति देता है और भुगतान भी बाद में किया जाता है, जो भुगतान सेवा उपयोगकर्ता की ओर से मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है।
Scope of EMIs license provided

माल्टा में आवश्यक दस्तावेज

  • संचालन का कार्यक्रम
  • प्रस्तावित स्तर की प्रारंभिक पूंजी
  • ज्ञापन की एक प्रति और संस्था के एसोसिएशन या साझेदारी के विलेख
  • पिछले तीन वर्षों के वित्तीय विवरणों की ऑडिट की गई
  • संस्था की संरचना, संगठन और प्रबंधन प्रणाली सहित एक व्यावसायिक योजना
  • आंतरिक नियंत्रण तंत्र का विवरण
  • संरचनात्मक संगठन का विवरण
  • जहां लागू हो, वहां धन की सुरक्षा से संबंधित उपाय
Document Required in Malta
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