એમ.એ.એસ. નાણાકીય આયોજનના કેટલાક પાસાઓને શા માટે નિયમન કરે છે અને આર્થિક આયોજન પ્રવૃત્તિઓની સંપૂર્ણ શ્રેણી કેમ નથી? નાણાકીય સલાહકાર અને નાણાકીય આયોજક વચ્ચે શું તફાવત છે?

નાણાકીય આયોજકો દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવતી સેવાઓનાં પ્રકારો મોટા પ્રમાણમાં બદલાય છે. કેટલાક આયોજકો તેમના ગ્રાહકોની નાણાકીય પ્રોફાઇલના દરેક પાસાની આકારણી કરે છે, જેમાં બચત, રોકાણો, વીમા, કર, નિવૃત્તિ, અને એસ્ટેટ પ્લાનિંગનો સમાવેશ થાય છે, અને તેમના નાણાકીય ઉદ્દેશ્યને પહોંચી વળવા વિગતવાર વ્યૂહરચના વિકસાવવામાં સહાય કરે છે. અન્ય લોકો પોતાને નાણાકીય આયોજક કહી શકે છે, પરંતુ ફક્ત ઉત્પાદનો અને સેવાઓની મર્યાદિત શ્રેણી માટે સલાહ પ્રદાન કરે છે.

એમએએસ, સિક્યોરિટીઝ, ફ્યુચર્સ અને વીમાને લગતી તમામ આર્થિક આયોજન પ્રવૃત્તિઓને નિયંત્રિત કરે છે. ટેક્સ અને એસ્ટેટ પ્લાનિંગ પ્રવૃત્તિઓ અમારા નિયમનકારી કાર્યક્ષેત્ર હેઠળ આવતી નથી. તેથી, ફક્ત એફએએ હેઠળ નિયંત્રિત પ્રવૃત્તિઓ કરનારા નાણાકીય આયોજકોને નાણાકીય સલાહકાર તરીકે લાઇસન્સ આપવું જરૂરી છે. નાણાકીય આયોજક ટેક્સ પ્લાનિંગ જેવી અન્ય પ્રવૃત્તિઓ કરી શકે છે, પરંતુ આ એમએએસ દ્વારા દેખરેખને આધિન નથી.