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Apertura de cuenta: preguntas frecuentes

1. ¿Tengo que ir al banco en persona para abrir una cuenta?

Para abrir cuentas bancarias en Hong Kong y Singapur , la visita personal es imprescindible .

Sin embargo, para otras jurisdicciones, como Suiza, Mauricio, San Vicente, etc., puede dejar la mayor parte del trabajo a nuestro equipo de expertos y disfrutar del beneficio de la aplicación remota. Todo el procedimiento se puede completar en línea y por mensajería (salvo algunas excepciones).

Mejor aún, si lo desea, se puede organizar una reunión personal personalizada con nuestro administrador de cuentas bancarias asociado.

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2. ¿Debo esperar a que termine por completo la creación de mi empresa offshore antes de abrir una cuenta bancaria para mi empresa?

Es un requisito. La mayoría de los bancos requieren que los documentos KYC de la compañía tengan un cierto grado de notario legal como elegibilidad.

3. ¿La creación de una sociedad offshore significa que se abrirá automáticamente una cuenta bancaria para la empresa?

No. Si marca la opción de apertura de cuenta bancaria, nosotros, en estrecha colaboración con usted, elegiremos el banco que más se adapte a sus necesidades entre nuestra red de bancos principales.

El banco entonces decidirá si se puede abrir la cuenta, dependiendo de qué tan cómodo se sienta con la naturaleza de su negocio y la información personal proporcionada por usted.

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4. ¿Cuánto tiempo lleva el banco a completar el proceso de apertura de cuenta bancaria para una empresa?

Después de enviar todos los documentos requeridos al banco, el banco realizará una verificación de cumplimiento.

Generalmente, la cuenta bancaria se puede aprobar y activar en 7 días hábiles , dependiendo de su banco de elección.

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5. ¿En qué países se puede abrir una cuenta bancaria para mi empresa?

Podemos ayudarlo a abrir cuentas bancarias en Hong Kong, Singapur, Suiza, Mauricio, San Vicente y las Granadinas y Letonia.

6. ¿Puedo obtener una tarjeta de crédito y una tarjeta de cajero automático (débito) con mi cuenta bancaria corporativa?

Dependiente. Esto está sujeto al servicio bancario.

7. ¿Con qué bancos trabajas?

Solo trabajamos con bancos de primer nivel, que son capaces de ofrecerle todos los servicios que pueda necesitar (banca por Internet, tarjetas de crédito y débito anónimas) como:

  • Hong Kong (HSBC, Hang Seng, DBS Bank)
  • Singapur (banco DBS, OCBC)
  • Mauricio (banco ABC, Afrasia Bank)
  • Suiza (banco CIM)
  • Letonia (banco Rietumu)
  • San Vicente y las Granadinas (Euro Pacific Bank)

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8. ¿Por qué abrir una cuenta bancaria offshore para una empresa?

Una cuenta bancaria en el extranjero brinda un mayor nivel de libertad, seguridad y rentabilidad, por eso abre una cuenta bancaria en el extranjero para que la empresa haga crecer su negocio.

Muchos países extraterritoriales garantizan el secreto bancario. En algunos casos, las leyes de secreto bancario son tan estrictas que es un delito que un empleado bancario divulgue cualquier información sobre una cuenta bancaria o su propietario. El control de divisas en los países extraterritoriales es considerablemente menos rígido que en los países con impuestos elevados. ( Lea también : Cuenta bancaria con múltiples monedas )

Además, las cuentas bancarias extraterritoriales pueden evitar los altos costos de los servicios que se han convertido en parte de la banca nacional. Los bancos extraterritoriales normalmente ofrecen tipos de interés muy atractivos. Las tarjetas de crédito y débito extraterritoriales ofrecen un cierto nivel de privacidad, ya que todas las compras se cargan en la cuenta bancaria extraterritorial.

Al mismo tiempo, algunos bancos extraterritoriales son financieramente más sólidos y están mejor administrados que incluso los principales bancos nacionales. Este es el caso porque un banco offshore debe mantener una relación más alta de activos líquidos a deudas acumuladas.

Por las razones mencionadas anteriormente, podría tener sentido operar una cuenta bancaria en una jurisdicción extraterritorial donde esté a salvo de las autoridades fiscales nacionales, acreedores, competidores, ex cónyuges y otros que puedan desear apropiarse de su patrimonio.

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9. ¿Qué tarifas se aplican por mantener la cuenta bancaria?

Las tarifas bancarias dependen del establecimiento que tenga su cuenta.

En promedio, las tarifas de mantenimiento de la cuenta rondan los 200 euros al año. En cuanto a nosotros, no cobramos más tarifas una vez que se ha abierto la cuenta.

Lea también: Requisitos para abrir una cuenta bancaria

10. ¿Qué documentos se requieren para abrir una cuenta bancaria para la empresa?

Los documentos bancarios normalmente requieren que los proporcione

  • Copias certificadas del certificado de incorporación de una empresa.
  • Estatutos o Memorando y Estatutos Sociales
  • La resolución de los directores de abrir una cuenta bancaria.

Todos los bancos también exigen evidencia del beneficiario final en forma de copias certificadas de pasaportes y las resoluciones pertinentes de la Junta.

Los bancos deben conocer el negocio de sus clientes y, por lo tanto, requeriremos que los clientes nos proporcionen planes detallados para las operaciones de la nueva empresa.

Como condición para abrir una nueva cuenta, la mayoría de los bancos requieren que se coloque un depósito inicial , y algunos bancos pueden insistir en que se mantengan saldos mínimos significativos.

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11. ¿Puedo tener una cuenta bancaria con varias monedas?

Una vez que se ha abierto la cuenta bancaria, puede elegir una cuenta multidivisa . Esto le permitirá mantener varias monedas en la misma cuenta.

Cuando se utiliza una nueva moneda, el banco abrirá automáticamente una "subcuenta" para que usted no tenga que pagar ninguna tarifa de cambio.

Lea también:

12. ¿Cómo puedo utilizar los fondos de mi cuenta offshore?

Al igual que con cualquier otra cuenta bancaria, se podrá acceder a los fondos de la cuenta bancaria de su empresa offshore a través de tarjetas de crédito / débito, cheques, banca por Internet o retiro en el banco.

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