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Electronic Money Institutions (EMIs)

Das elektronische Geldinstitut („EMI“) ist im dritten Gesetz über Finanzinstitute definiert als „ein Finanzinstitut, das gemäß diesem Gesetz lizenziert und zur Ausgabe von elektronischem Geld berechtigt ist oder das in einem anderen Land eine gleichwertige Genehmigung in Bezug auf besitzt die E-Geld-Richtlinie zur Ausgabe von E-Geld “

Zeitrahmen 3 Monate
Hauptstadt 350.000 €
Buchhaltung erforderlich Accounting Required
Nominiert Erforderlich Nominee Required

Wenden Sie sich jetzt an One IBC, um weitere Informationen zu den Electronic Money Institutions (EMIs) zu erhalten.

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Der Vorteil einer Electronic Money Institution License in Malta

  • E-Geld-Institute fallen unter den Geltungsbereich des Finanzinstitutsgesetzes. Im Juni 2011 änderte Malta den Regulierungsrahmen für inländische E-Geld-Institute, was zu einer Senkung des erforderlichen Anfangskapitals von 1 Mio. EUR auf 350.000 EUR führte. Dies bietet Neulingen und kleineren Betreibern die Möglichkeit, Zugang zum Markt zu erhalten.

  • E-Geld-Institute profitieren im Vergleich zu Kreditinstituten von geringeren Kapitalanforderungen.

  • Malta verfügt über eines der fortschrittlichsten Telekommunikationsnetze in der EU und zieht auch immer mehr E-Commerce-Unternehmen an.

  • Unternehmen, die sich für eine Niederlassung in Malta entscheiden, profitieren im Vergleich zu den meisten europäischen Ländern von niedrigeren Betriebskosten wie Gehältern und Büromieten.

Umfang der bereitgestellten EMI-Lizenz

EMIs sind für die Durchführung der folgenden Aktivitäten lizenziert:

  • Dienstleistungen, mit denen Bargeld auf ein Zahlungskonto eingezahlt werden kann, sowie Vorgänge, die für die Führung eines Zahlungskontos erforderlich sind;
  • Dienstleistungen, die Bargeldabhebungen von einem Zahlungskonto ermöglichen, sowie Vorgänge, die für den Betrieb eines Zahlungskontos erforderlich sind;
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen, einschließlich der Überweisung von Geldern auf ein Zahlungskonto und einschließlich der Ausführung von Lastschriften, Überweisungen und Zahlungsvorgängen über eine Zahlungskarte oder ein ähnliches Gerät;
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen, bei denen das Geld durch eine Kreditlinie für einen Zahlungsdienstnutzer gedeckt ist, einschließlich der Ausführung von Lastschriften, Überweisungen und Zahlungsvorgängen über eine Zahlungskarte oder ein anderes Gerät;
  • Ausgabe und / oder Erwerb von Zahlungsinstrumenten;
  • Geldüberweisung;
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen, bei denen der Zahler die Zustimmung zu einem Zahlungsvorgang mittels Telekommunikation, Digital- oder IT-Einrichtung erteilt und die Zahlung auch von diesem erfolgt, der im Namen des Zahlungsdienstnutzers als Vermittler fungiert.
Scope of EMIs license provided

Dokument in Malta erforderlich

  • Arbeitsprogramm
  • Vorgeschlagenes Anfangskapital
  • Eine Kopie des Memorandums und der Satzung der Institution oder der Partnerschaftsurkunde
  • Geprüfter Jahresabschluss der letzten drei Jahre
  • Ein Geschäftsplan, der die Struktur, Organisation und Managementsysteme der Institution enthält
  • Beschreibung der internen Kontrollmechanismen
  • Beschreibung der strukturellen Organisation
  • Gegebenenfalls Maßnahmen zur Sicherung der Mittel
Document Required in Malta
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