MAS neden tüm finansal planlama faaliyetlerini değil de finansal planlamanın belirli yönlerini düzenlemektedir? Finansal Danışman ile Finansal Planlamacı arasındaki fark nedir?

Finansal planlamacılar tarafından sağlanan hizmet türleri büyük ölçüde değişir. Bazı planlamacılar, müşterilerinin tasarruf, yatırım, sigorta, vergi, emeklilik ve emlak planlaması dahil olmak üzere finansal profilinin her yönünü değerlendirir ve finansal hedeflerine ulaşmak için ayrıntılı stratejiler geliştirmelerine yardımcı olur. Diğerleri kendilerini finansal planlamacı olarak adlandırabilir, ancak yalnızca sınırlı bir ürün ve hizmet yelpazesi hakkında tavsiye verebilir.

MAS, menkul kıymetler, vadeli işlemler ve sigorta ile ilgili tüm finansal planlama faaliyetlerini düzenler. Vergi ve emlak planlama faaliyetleri bizim düzenleyici alanımıza girmez. Bu nedenle, yalnızca FAA kapsamında düzenlenen faaliyetleri yürüten mali planlamacıların mali danışman olarak lisans almaları gerekmektedir. Bir finansal planlamacı, vergi planlaması gibi diğer faaliyetleri yürütebilir, ancak bunlar MAS'ın denetimine tabi değildir.