Lesen Perniagaan di Singapura

Penasihat kewangan berlesen dikehendaki menyiapkan dan mengemukakan kepada MAS akaun untung dan rugi yang benar dan saksama dan neraca yang dibuat hingga hari terakhir tahun kewangannya sesuai dengan peruntukan Akta Syarikat (Cap. 50), jika berkenaan . Dokumen-dokumen di atas hendaklah disertakan bersama laporan juruaudit dalam Borang 17. Di samping itu, mereka diminta untuk menghantar Borang 14, 15, dan 16, jika berkenaan. Dokumen-dokumen ini hendaklah diserahkan dalam masa 5 bulan, atau dalam jangka masa yang dibenarkan oleh MAS, setelah akhir tahun kewangan penasihat kewangan

Jenis perkhidmatan yang disediakan oleh perancang kewangan berbeza-beza. Beberapa perancang menilai setiap aspek profil kewangan pelanggan mereka, termasuk simpanan, pelaburan, insurans, cukai, persaraan, dan perancangan harta tanah, dan membantu mereka mengembangkan strategi terperinci untuk memenuhi objektif kewangan mereka. Orang lain mungkin menyebut diri mereka sebagai perancang kewangan, tetapi hanya memberikan nasihat mengenai pelbagai produk dan perkhidmatan yang terhad.

MAS mengatur semua aktiviti perancangan kewangan yang berkaitan dengan sekuriti, niaga hadapan, dan insurans. Kegiatan perancangan cukai dan harta tanah tidak termasuk dalam bidang peraturan kami. Oleh itu, hanya perancang kewangan yang menjalankan aktiviti yang diatur di bawah FAA yang dikehendaki dilesenkan sebagai penasihat kewangan. Perancang kewangan boleh menjalankan aktiviti lain seperti perancangan cukai, tetapi ini tidak tertakluk kepada pengawasan oleh MAS.

Bank, bank saudagar, syarikat kewangan, syarikat insurans, broker insurans yang didaftarkan di bawah Akta Insurans, pemegang lesen perkhidmatan pasaran modal di bawah Akta Sekuriti dan Niaga Hadapan (Cap 289). dikecualikan daripada memegang lesen penasihat kewangan untuk bertindak sebagai penasihat kewangan di Singapura berkenaan dengan sebarang perkhidmatan nasihat kewangan. Walaupun demikian, penasihat kewangan yang dikecualikan dan wakil mereka yang dilantik dan sementara diminta untuk mematuhi syarat-syarat kelakuan perniagaan yang ditetapkan dalam FAA.

Tidak perlu penasihat kewangan berlesen untuk memperbaharui lesennya. Lesen ini sah sehingga -

• Penasihat kewangan berlesen berhenti bertindak sebagai penasihat kewangan (menurut Peraturan Penasihat Kewangan [―FAR‖], penasihat kewangan berlesen perlu memberitahu MAS dalam masa 14 hari dari pemberhentiannya dengan menghantar Borang 5);
• Lesennya dibatalkan oleh MAS; atau
• Lesennya akan hilang mengikut seksyen 19 FAA.