Quais são os requisitos para AML nas Ilhas Cayman?

O regime de combate à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (AML) das Ilhas Cayman exige que os fundos mútuos mantenham os procedimentos de AML adequados ao tamanho do fundo.

Os requisitos incluem:

• Adoção de uma abordagem baseada no risco para monitorar investidores e atividades financeiras, juntamente com sistemas adequados para identificar riscos (incluindo verificações em todas as listas de sanções aplicáveis) em relação a pessoas, países e atividades do fundo mútuo;
• Observância da lista de países que não cumprem ou não cumprem suficientemente as recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira;
• Procedimentos para:
  • identificação e verificação do investidor
  • gerenciamento de riscos;
    manutenção de registros;
  • relatórios de atividades suspeitas;
    monitorar e testar os sistemas quanto à conformidade com AML e requisitos regulatórios de financiamento de proliferação; e
  • Outros controles internos e procedimentos de comunicação (por exemplo, uma função de auditoria independente baseada em risco)