Ποια είναι η διαφορά μεταξύ μιας εταιρείας χαρτοφυλακίου και μιας εταιρείας επενδύσεων;

Οι νέοι επιχειρηματίες πολλές φορές δεν μπορούν να διακρίνουν τη διαφορά μεταξύ μιας εταιρείας χαρτοφυλακίου και μιας εταιρείας επενδύσεων . Αν και έχουν πολλές ομοιότητες, οι εταιρείες χαρτοφυλακίου και οι επενδυτικές εταιρείες έχουν το καθένα ξεχωριστούς σκοπούς.

Μια εταιρεία συμμετοχών είναι μια μητρική επιχειρηματική οντότητα που κατέχει την ελεγχόμενη μετοχή ή τα δικαιώματα συμμετοχής στις θυγατρικές της εταιρείες. Το κόστος για τη σύσταση μιας εταιρείας χαρτοφυλακίου ποικίλλει ανάλογα με τη νομική οντότητα στην οποία είναι εγγεγραμμένη, συνήθως μια εταιρεία ή μια LLC. Οι μεγάλες επιχειρήσεις συνήθως ιδρύουν μια εταιρεία χαρτοφυλακίου λόγω των πολλαπλών πλεονεκτημάτων που αποφέρει, όπως: Προστασία περιουσιακών στοιχείων, μείωση κινδύνου και φόρου, μη καθημερινή διαχείριση κ.λπ.

Μια εταιρεία επενδύσεων , από την άλλη πλευρά, δεν κατέχει ούτε ελέγχει άμεσα θυγατρικές εταιρείες, αλλά δραστηριοποιείται στην επένδυση σε τίτλους. Η ίδρυση μιας εταιρείας επενδύσεων διαφέρει από τη σύσταση μιας εταιρείας χαρτοφυλακίου , καθώς μπορούν να δημιουργηθούν ως επί το πλείστον ως αμοιβαίο κεφάλαιο, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο κλειστού τύπου ή ως καταπιστεύματα επενδύσεων μονάδων (UIT). Επιπλέον, κάθε τύπος εταιρείας επενδύσεων έχει τις δικές του εκδοχές, όπως μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια, ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια, αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς, αμοιβαία κεφάλαια δείκτη, αμοιβαία κεφάλαια διαστήματος και αμοιβαία κεφάλαια διαπραγματεύσιμα σε χρηματιστήριο (ETF).