為什麼金管局會監管財務計劃的某些方面，而不是財務計劃活動的全部範圍？財務顧問和財務規劃師有什麼區別？

財務規劃師提供的服務類型差異很大。一些計劃者會評估客戶財務狀況的各個方面，包括儲蓄，投資，保險，稅收，退休金和遺產規劃，並幫助他們制定詳細的戰略以實現其財務目標。其他人可能稱自己為財務策劃師，但只提供有限範圍的產品和服務方面的建議。MAS規範與證券，期貨和保險有關的所有財務計劃活動。稅收和遺產規劃活動不屬於我們的監管範圍。因此，只有進行FAA規定活動的財務規劃師才需要獲得財務顧問的許可。財務計劃人員可以進行其他活動，例如稅務籌劃，但這些活動不受MAS的監督。

誰可以豁免持有財務顧問執照？

根據《保險法》註冊的銀行，商業銀行，金融公司，保險公司，保險經紀人，《證券和期貨法》（第289章）規定的資本市場服務許可證持有人。獲豁免就任何財務顧問服務而在新加坡擔任財務顧問的財務顧問執照。但是，獲豁免的財務顧問及其任命的和臨時的代表必須遵守FAA規定的商業行為要求。

是否需要有執照的財務顧問來更新其執照？

無需執照的財務顧問來續訂其執照。該許可證的有效期至– 持牌財務顧問將不再擔任財務顧問（根據《財務顧問條例》 [“ FAR”]，持牌財務顧問將需要在其終止後14天內通過提交表格5通知MAS）； MAS撤銷了其許可證；或者根據美國聯邦航空局（FAA）第19條的規定，其許可證失效。

持牌財務顧問的報告規定

根據《公司法》（第50章）的規定，被許可的財務顧問必鬚根據《公司法》（第50章）的規定，準備一個真實，公允的損益表以及截至其財政年度最後一天的資產負債表，並向其提交。。上述文件應與表格17中的審計報告一起存放。此外，在適用的情況下，還必須提交表格14、15和16。這些文件應在財務顧問財政年度結束後的5個月內或在MAS允許的延長時間內提交。

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